Как заработать на DeFi в 2025

Как заработать на DeFi в 2025: Подробное руководство

I. Дезировый ландшафт в 2025 году: панорамный вид

Предполагается, что ландшафт децентрализованного финансирования (DEFI) в 2025 году будет гораздо более сложным и интегрированным, чем его зарождающаяся форма в начале 2020 -х годов. В то время как основные принципы децентрализации, прозрачности и бесконечного доступа останутся фундаментальными, архитектура, регуляторная среда и пользовательский опыт будут подвергаться значительным преобразованиям. Понимание этих сдвигов имеет решающее значение для формулирования эффективных стратегий получения дохода в развивающейся экосистеме DEFI.

1.1. Увеличение институционального усыновления:

Институциональные инвесторы, изначально нерешительные из -за неопределенности регулирования и технологических сложностей, будут постепенно нагреваться до DEFI к 2025 году. Это усыновление будет обусловлено:

• Ясность регулирования: Более комплексные и глобально гармонизированные нормативные рамки обеспечат юридическую уверенность для учреждений для участия в деятельности DEFI. Ожидайте более четкие рекомендации по налогообложению, предложениям токенов безопасности (STO) и статус различных активов DEFI. Ключевые регионы, такие как ЕС, США и Азия, скорее всего, установили регулирующие песочницы и пилотные программы для проверки и уточнения правил DEFI.
• Повышенная безопасность и аудит: Улучшенные протоколы безопасности и надежные механизмы аудита будут смягчать риски, связанные с уязвимостями интеллектуального контракта и эксплойтами протоколов. Формальные инструменты проверки будут широко приняты, а программы Bug Bounty станут более сложными и стимулированными. Страховые протоколы, покрывающие сбои смарт -контрактов и непостоянные убытки, будут более зрелыми и широко используемыми.
• Стратегии повышения урожая: Defi предлагает привлекательные возможности урожайности по сравнению с традиционными финансами, особенно в условиях низкой процентной ставки. Учреждения будут использовать протоколы DEFI для повышения доходности своего праздного капитала, более эффективно управлять рисками и получить доступ к новым инвестиционным возможностям. Они будут использовать сложные количественные стратегии, арбитражные возможности и автоматизированные алгоритмы торговли, оптимизированные для среды DEFI.
• Решения для хранения: Появятся решения институционального уровня, обеспечивая безопасное и соответствующее хранение цифровых активов. Эти решения будут предлагать такие функции, как кошельки с несколькими сигнатур, отдельные счета и регулирующие отчетные возможности, решающие проблемы безопасности институциональных инвесторов.
• Интеграция с традиционными финансами (Tradfi): Мосты, соединяющие TRADFI и DEFI, станут более надежными, что позволит бесшовно передавать активы и данные между двумя экосистемами. Это будет включать токенизацию активов реального мира (RWA), таких как акции, облигации и недвижимость, что позволяет их использовать в протоколах DEFI.

1.2. Решения масштабирования уровня-2:

Решения масштабирования уровня-2 будут незаменимыми для масштабируемости и юзабилити Defi в 2025 году. Ethereum, хотя и доминирующая платформа, будет в значительной степени зависит от решений уровня-2 для обработки увеличения объема транзакций и снижения сборов за газ. Ожидайте следующее:

• Широко распространенное внедрение свертков: Оптимистичные обмолки и облигации с нулевым знанием (ZK-роллы) станут доминирующими технологиями масштабирования уровня-2. Оптимистические обмотчики, такие как арбитра и оптимизм, будут предлагать более быстрое время транзакции и более низкие сборы по сравнению с Mainnet от Ethereum, в то время как ZK-роллы обеспечат повышенную конфиденциальность и масштабируемость.
• Совместимость между цепями слоя-2: Способность беспрепятственно перемещать активы и данные между различными цепями уровня-2 будет иметь решающее значение для фрагментированной экосистемы. Протоколы перекрестной цепи и протоколы обмена сообщениями будут необходимы для достижения взаимодействия и предотвращения ликвидности.
• Специализированные решения уровня-2: Решения уровня-2 будут адаптированы к конкретным приложениям DEFI. Например, каналы платежа будут оптимизированы для микротранзакций, в то время как боковые холмы будут разработаны для высокопроизводительных приложений, таких как игры и социальные сети.
• Децентрализованные секвенсоры: Децентрализация секвенсоров в свертках станет ключевым приоритетом для повышения сопротивления цензуре и предотвращения отдельных точек отказа. Механизмы распределенного секвенирования будут разработаны и реализованы для повышения надежности сетей слоя-2.

1.3. Перекрестная цепь defi:

Cross-Chain Defi станет все более распространенной, что позволит пользователям получить доступ к более широкому диапазону активов и возможностей в разных сетях блокчейна.

• Крепкие мосты по межбежке: Безопасные и эффективные мосты поперечной цепи будут иметь важное значение для перемещения активов между различными блокчейнами. Эти мосты будут использовать различные технологии, в том числе атомные обмены, кошельки с несколькими сигналами и ретрансляционные цепочки, чтобы обеспечить безопасность и целостность транзакций поперечной цепи.
• Протоколы взаимодействия: Протоколы, такие как Cosmos ‘IBC (Interlockchain Communication) и Polkadot, будут способствовать обмену коммуникациями и обменом данными между различными блокчейнами, что позволяет приложениям DEFI поперечной цепи.
• Поперечное кредитование и заимствование: Пользователи смогут заимствовать и кредитовать активы в разных блокчейнах, используя ликвидность и возможности урожайности, доступные в различных сетях. Это будет включать в себя разработку протоколов поперечного кредитования, которые могут зала заплатить активы на одном блокчейне с кредитами на другой.
• Агрегированное сельское хозяйство: Постанут платформы, которые совокупные возможности для сельского хозяйства с разными блокчейнами, что позволяет пользователям легко получить доступ к наилучшим доходам, доступным в экосистеме Defi.

1.4. Зрелость примитивов DEFI:

Примитивы ядра Defi, такие как децентрализованные обмены (DEXS), протоколы кредитования и стаблеки, станут более сложными и эффективными.

• Усовершенствованная функциональность DEX: DEXS предложит расширенные функции, такие как ограниченные заказы, заказы на остановку и торговлю книгами заказов, преодолевая разрыв между децентрализованными и централизованными биржами. Автоматизированные рыночные производители (AMM) станут более эффективными, с уменьшенным проскальзыванием и непостоянными потерями.
• Модели динамической процентной ставки: Протоколы кредитования будут использовать более сложные модели процентных ставок, которые динамически корректируют ставки на основе спроса и предложения, оптимизируют использование и минимизацию риска.
• Механизмы стабильности стаблеки: StableCoins будут использовать более надежные и децентрализованные механизмы стабильности, чтобы поддерживать свои привязки в фиатные валюты. Это будет включать диверсификацию обеспечения, алгоритмических корректировок и децентрализованного управления.
• Интеграция актива актива (RWA): Протоколы DEFI будут все чаще интегрироваться с активами в реальном мире, позволяя пользователям брать кредиты против токенизированных активов, таких как недвижимость, счета-фактуры и товары. Это разблокирует новые источники ликвидности и расширит варианты использования для Defi.

1.5. Развивающийся нормативный ландшафт:

Регуляторный ландшафт для DEFI будет продолжать развиваться, с повышенным анализом и потенциальным регулированием со стороны правительств и регулирующих органов по всему миру.

• Соответствие KYC/AML: Протоколы DEFI должны будут внедрить KYC/AML (знайте вашего клиента/анти-денег) меры по соблюдению требований для удовлетворения регулирующих требований. Это может включать интеграцию с службами проверки идентификации и реализацию систем мониторинга транзакций.
• Правила в отношении токенов безопасности: Правила, связанные с токенами безопасности, станут более ясными, что позволит провести совместимое выпуск и торговлю токенизированными ценными бумагами на платформах DEFI.
• Налогообложение деятельности DEFI: Налоговые правила для деятельности DEFI, такие как ставку, доходность и кредитование, станут более определенными. Пользователи должны будут отслеживать свои транзакции DEFI и сообщать о своих доходах налоговым органам.
• Децентрализованное управление и регулирование: Могут возникнуть инновационные подходы к децентрализованному управлению и регулированию, что позволяет сообществам DEFI самостоятельно регулировать и соблюдать юридические требования. Это может включать в себя использование механизмов голосования в цепочке и систем разрешения споров.

II Стратегии заработка в Defi в 2025 году

С эволюцией ландшафта DEFI, различные стратегии будут доступны для получения дохода. Эти стратегии будут варьироваться от простого выращивания доходности до сложных количественных методов торговли и управления рисками.

2.1. Урожайность:

Выходное хозяйство остается фундаментальной стратегией, но в 2025 году это потребует более сложных подходов.

• Оптимизированные стратегии фермерского хозяйства: Пользователям необходимо будет тщательно оценить различные возможности для фермерства доходности, учитывая такие факторы, как APY, непостоянный риск потери и безопасность интеллектуального контракта. Инструменты и платформы появятся, чтобы помочь пользователям анализировать и оптимизировать свои стратегии фермерства.
• Рычанное урожайное сельское хозяйство: Использование рычагов для усиления доходности доходности доходности станет более распространенным явлением, но это также увеличит риск ликвидации. Пользователи должны будут тщательно управлять своими рычагами и контролировать рыночные условия.
• Сельскохозяйственное хозяйство по перекрестной цепи: Изучение возможностей для фермерства по достоинству в разных блокчейнах будет иметь важное значение для максимизации доходности. Мосты и агрегаторы поперечной цепи будут способствовать доступу к получению ферм в различных сетях.
• Дельта-нейтральное выращивание урожая: Реализация дельта-нейтральных стратегий для хеджирования против колебаний цен, базовых активов, станет более популярной. Это включает в себя объединение фермерства доходности с короткими позициями или опциями, чтобы минимизировать воздействие ценовой волатильности.

2.2. Кредитование и заимствование:

Кредитование и заимствование будут оставаться основным компонентом DEFI, предлагая возможности как для кредиторов, так и для заемщиков.

• Обеспечение кредитования: Кредитные активы на платформах, таких как AAVE и Compound, обеспечат относительно стабильный источник дохода. Пользователям необходимо будет тщательно оценить риски, связанные с ликвидацией и уязвимостями интеллектуального контракта.
• Подколламированное кредитование: Появятся протоколы, позволяющие подключим к кредитованию, позволяя заемщикам доступ к кредитам с меньшим залогом. Эти протоколы обычно будут полагаться на кредитные баллы или системы репутации, чтобы снизить риск дефолта.
• Флэш -кредиты: Использование флэш-кредитов для арбитражных возможностей или других краткосрочных потребностей заимствования будет оставаться ценной стратегией для сложных пользователей DEFI.
• Кредитование с фиксированной ставкой: Платформы, предлагающие продукты с фиксированной ставкой, обеспечат более предсказуемую прибыль для кредиторов и большую уверенность для заемщиков.

2.3. Переплеск:

Ставка останется популярным способом заработать вознаграждения за участие в безопасности и управлении сетями блокчейнов.

• Установка проверки (POS): Перепрыскивание токенов на блокчейнах POS будет продолжать получать пассивный доход. Пользователи должны будут выбрать авторитетных валидаторов и понять риски, связанные с сокращением.
• Жидкая ставка: Решения Liquid Staking Solutions позволит пользователям сталкиваться с токенами при сохранении ликвидности. Это включает в себя получение токенового представления их статей, которые могут использоваться в других приложениях DEFI.
• Defi Staking: Перепрыскивание токенов на платформах DEFI для получения вознаграждений за предоставление ликвидности или участия в управлении станет еще одним проспектом для получения дохода.

2.4. Арбитраж:

Арбитражные возможности будут продолжать существовать в экосистеме Defi, обусловленной расходом цен на разных биржах и протоколах.

• Арбитраж перекрестного обмена: Использование различий в ценах для одного и того же актива в разных DEXS останется прибыльной стратегией, требующей быстрого выполнения и доступа к ликвидности.
• Треугольный арбитраж: Выявление и выполнение арбитражных возможностей с участием трех или более активов станет более сложным, но потенциально более полезным.
• Флэш -кредитный арбитраж: Использование флэш -кредитов для использования арбитражных возможностей с минимальным авансовым капиталом станет ценным инструментом для опытных трейдеров.

2.5. Обеспечение ликвидности:

Предоставление ликвидности DEXS будет оставаться решающей функцией в DEFI, предлагая вознаграждения в виде торговых сборов.

• Концентрированная ликвидность: Такие платформы, как UnisWap V3, позволит поставщикам ликвидности концентрировать свою ликвидность в определенных ценовых диапазонах, повышая эффективность капитала и получая более высокую плату. Однако это также увеличивает риск непостоянной потери.
• Динамическое управление ликвидностью: Инструменты и стратегии появятся, чтобы помочь поставщикам ликвидности динамически управлять своими позициями, корректируя свои ценовые диапазоны в зависимости от рыночных условий, чтобы максимизировать доходность и минимизировать непостоянные потери.
• Невосприимчивое смягчение потерь: Использование страховых протоколов или стратегий хеджирования для снижения риска непостоянных потерь станет все более важным для поставщиков ликвидности.

2.6 Опционы и деривативные торговли:

Децентрализованные опционы и производные платформы предоставят сложным трейдерам новые возможности для размышлений о движениях цен и хеджировании своих позиций.

• Протоколы децентрализованных вариантов: Торговые опционы на таких платформах, как Opyn и Hegic, позволит пользователям получить воздействие на активы или защитить свои портфели от риска снижения.
• Вечные обмены: Торговля постоянными свопами на такие платформы, как DYDX и вечный протокол, обеспечит воздействие активов без даты истечения срока действия, что позволяет проводить непрерывную торговлю и хеджирование.
• Экзотические варианты: Более сложные стратегии опционов, такие как барьерные опционы и бинарные опционы, могут стать доступными на децентрализованных платформах, обслуживающих сложных трейдеров.

2.7 DEFI на основе NFT:

Пересечение NFT и DEFI создаст новые и инновационные возможности для получения дохода.

• NFT коллатерализация: Использование NFT в качестве обеспечения для кредитов на таких платформах, как NFTFI и Arcade, позволит держателям NFT разблокировать ликвидность без продажи своих активов.
• Фракционированные NFT: Покупка и продажа фракционированных NFT обеспечит доступ к высоким NFT, которые в противном случае были бы недоступны.
• НФТ на основе урожая: Ставка NFT для получения вознаграждений в виде токенов или других NFT станет популярным способом получения дохода.
• Игровые игры: Участие в играх и играх, которые вознаграждают игроков токенами или NFTS, предоставит возможности для получения дохода во время игр.

2.8 Токенизация активов реального мира (RWAS):

Токенизация реальных активов принесет новые инвестиционные возможности в экосистему Defi.

• Токенизированная недвижимость: Инвестирование в токенизированную недвижимость позволит пользователям владеть доли недвижимости и получать доход от аренды.
• Токенизированные товары: Торговые токенизированные товары, такие как золото и серебро на платформах DEFI, обеспечат доступ к этим активам с увеличением ликвидности и прозрачности.
• Токенизированные долговые инструменты: Инвестирование в токенизированные долговые инструменты, такие как облигации и кредиты, будут предлагать возможности с фиксированным доходом в пространстве Defi.

2.9 Строительство и участие в проектах DEFI:

Внесение вклад в разработку и рост проектов DEFI будет ценным способом получить доход и привлечь информацию в отрасли.

• Разработка интеллектуального контракта: Разработка и аудит интеллектуальных контрактов для протоколов DEFI будет пользоваться большим спросом, предлагая выгодные возможности для квалифицированных разработчиков.
• Управление сообществом: Управление и сдерживание сообществ DEFI будет иметь важное значение для стимулирования вовлечения и роста.
• Создание контента: Создание образовательного контента о DEFI, таком как статьи, видео и учебные пособия, поможет в борьбе с новыми пользователями и способствует принятию.
• Участие управления: Активное участие в управлении протоколами DEFI, проголосовав за предложения и участие в дискуссиях, позволит пользователям сформировать будущее отрасли и получать вознаграждения.

2.10. Анализ данных и количественная торговля:

Анализ данных DEFI и разработка количественных торговых стратегий будет иметь решающее значение для максимизации доходности и управления риском.

• Разработка торговых ботов: Построение автоматических торговых ботов, которые могут выполнять сделки на основе заранее определенных правил и алгоритмов, позволит пользователям использовать рыночные возможности 24/7.
• Анализ данных в цепочке: Использование инструментов для анализа данных в цепочке, таких как объемы транзакций, активность кошелька и цены на газ, даст ценную информацию о тенденциях рынка и потенциальных возможностях.
• Стратегии управления рисками: Реализация сложных стратегий управления рисками, таких как определение размера позиций, заказы на остановку и диверсификация, будет иметь важное значение для защиты капитала на рынке нестабильного дефицита.

Iii. Риски, связанные с Дефо в 2025 году

В то время как Defi предлагает многочисленные возможности для получения дохода, очень важно знать о связанных рисках. Смягчение этих рисков необходимо для защиты вашего капитала и максимизации ваших шансов на успех.

3.1. Уязвимости интеллектуального контракта:

Уязвимости интеллектуального контракта остаются значительным риском, так как хакеры могут использовать недостатки в коде для кражи средств.

• Аудит и формальная проверка: Тщательно аудит интеллектуальных контрактов и использование формальных инструментов проверки для выявления потенциальных уязвимостей будет иметь решающее значение.
• Программы Bug Bounty: Участие в программах Bug Bounty может стимулировать разработчиков и исследователей безопасности найти и сообщать о уязвимости.
• Страховые протоколы: Использование протоколов страхования для защиты от сбоев смарт -контрактов может обеспечить сеть безопасности в случае эксплойта.

3.2. Непостоянная потеря:

Непостоянная потеря — это уникальный риск, связанный с обеспечением ликвидности AMM, где стоимость ваших депонированных активов может уменьшаться из -за колебаний цен.

• Тщательный выбор активов: Выбор активов с низкой волатильностью и высокой корреляцией может помочь минимизировать непостоянные потери.
• Динамическое управление ликвидностью: Регулировка ваших позиций ликвидности на основе рыночных условий может помочь смягчить влияние непостоянных потерь.
• Страховые протоколы: Использование протоколов страхования для защиты от непостоянных потерь может обеспечить некоторую компенсацию в случае убытки.

3.3. Нормативный риск:

Изменения в правилах могут оказать существенное влияние на экосистему DEFI, потенциально нарушая операции и влияя на значения активов.

• Оставаться в курсе: Оставаться в курсе последних нормативных событий и понимание потенциальных последствий для вашей деятельности DEFI имеет решающее значение.
• Меры по соблюдению: Реализация мер по соблюдению требований KYC/AML и соблюдение нормативных руководств может помочь минимизировать риск контроля регулирования.
• Децентрализованное управление: Участие в управлении протоколами DEFI и защита регулирующих средств, которые поддерживают инновации и децентрализацию, может помочь сформировать будущее отрасли.

3.4. Oracle Manipulation:

Оракулы предоставляют данные интеллектуальным контрактам, и если они манипулируют, это может привести к неправильному выполнению контрактов и финансовых убытков.

• Децентрализованные оракулы: Использование децентрализованных орац, которые агрегируют данные из нескольких источников, может помочь минимизировать риск манипуляций с Oracle.
• Проверка данных: Реализация механизмов для проверки данных, предоставленных оракулами, может помочь обнаружить и предотвратить манипуляции.

3.5. Системный риск:

Взаимосвязанность протоколов DEFI может создавать системный риск, когда сбой одного протокола может вызвать каскад сбоев по всей экосистеме.

• Диверсификация: Диверсификация ваших инвестиций по различным протоколам DEFI может помочь снизить экспозицию системного риска.
• Протокол мониторинга здоровья: Мониторинг здоровья и стабильности протоколов DEFI, которые вы используете, может помочь определить потенциальные риски.
• Понимание взаимозависимости: Понимание взаимозависимости между различными протоколами DEFI может помочь оценить потенциальное влияние сбоя на ваш портфель.

3.6 Проблемы масштабируемости:

Ограничения масштабируемости сетей блокчейна могут привести к высокой сборе транзакций и медленному времени транзакций, препятствуя удобству использования приложений DEFI.

• Решения уровня-2: Использование решений масштабирования уровня-2 может помочь смягчить проблемы с масштабируемостью и снизить сборы за транзакцию.
• Альтернативные блокчейны: Изучение альтернативных блокчейнов с более высокой пропускной способностью и более низкой платой может обеспечить более масштабируемую среду для приложений DEFI.

3.7 Нарушения безопасности:

Кибератаки и нарушения безопасности могут привести к потере средств от платформ DEFI и пользовательских кошельков.

• Безопасное управление кошельком: Использование аппаратных кошельков и практика хорошей гигиены безопасности может помочь защитить ваши личные ключи и предотвратить несанкционированный доступ к вашим средствам.
• Двухфакторная аутентификация (2FA): Включение 2FA на ваших учетных записях DEFI может добавить дополнительный уровень безопасности.
• Фишинговое осознание: Знание фишинговых мошенничества и избежать подозрительных связей может помочь вам не стать жертвой кибератаков.

3.8. Коврик тянет и мошенничество:

Потягивание и мошенничество распространено в пространстве Defi, где разработчики отказываются от проектов и не смущают пользовательские фонды.

• Юридическая экспертиза: Проведение тщательной проверки в проектах DEFI перед инвестированием, включая исследование команды, аудит интеллектуальных контрактов и чтение белого документа, может помочь выявить потенциальные мошенничества.
• Подсказка сообщества: Обращая внимание на настроения сообщества и поиск красных флагов, таких как нереалистичные обещания или отсутствие прозрачности, может помочь избежать вытяжений коврика.
• Небольшие первоначальные инвестиции: Начиная с небольших первоначальных инвестиций и постепенно увеличение вашего воздействия, когда вы обретаете доверие к проекту, может помочь снизить риск потери.

3.9 Волатильность:

Рынок криптовалюты очень нестабилен, а активы DEFI особенно подвержены перепадам цен.

• В среднем в долларах (DCA): Использование DCA для постепенного строительства ваших позиций с течением времени может помочь смягчить влияние волатильности.
• Заказы о остановке: Установка заказов на остановку может помочь ограничить ваши потери в случае внезапного падения цен.
• Стратегии хеджирования: Использование стратегий хеджирования, таких как короткие позиции или варианты, может помочь защитить ваш портфель от риска снижения.

3.10. Сопротивление цензуры против соответствия:

Неоткрытое сопротивление цензуре DEFI может противоречить нормативным требованиям для соответствия KYC/AML.

• Содержание конфиденциальности технологии: Изучение конфиденциальных технологий, таких как доказательства и миксеры с нулевым знанием, может помочь сбалансировать потребность в соответствии с стремлением к конфиденциальности.
• Децентрализованные решения идентификации: Использование децентрализованных решений идентификации может помочь облегчить соответствие KYC/AML без ущерба для конфиденциальности пользователей.
• Регулирующее участие: Взаимодействие с регулирующими органами и защита регулирующих средств, которые уравновешивают инновации с соответствием, может помочь сформировать будущее Defi.

IV Будущее DEFI: ключевые тенденции смотреть

Ландшафт Defi в 2025 году будет сформирован рядом ключевых тенденций, включая следующие:

4.1. Рост токенизации актива актива (RWA):

Токенизация активов реального мира разблокирует новые источники ликвидности и расширит варианты использования для Defi.

• Токенизированные ценные бумаги: Токенизация акций, облигаций и других ценных бумаг позволит их торговать и использовать в качестве обеспечения в протоколах DEFI.
• Токенизированная недвижимость: Токенизация недвижимости позволит пользователям владеть доли недвижимости и получать доход от аренды.
• Токенизированные товары: Тонизирующие товары, такие как золото и серебро, обеспечат доступ к этим активам с увеличением ликвидности и прозрачности.
• Финансирование цепочки поставок: Токенизация счетов и других активов цепочки поставок повысит эффективность и прозрачность в отрасли финансирования цепочек поставок.

4.2. Конвергенция DEFI и CEFI:

Линии между децентрализованным финансами (DEFI) и централизованным финансами (CEFI) будут продолжать размыться, что приведет к сближению двух экосистем.

• Платформы CEDEFI: Платформы, которые преодолевают разрыв между Defi и CEFI, предлагая пользователям доступ как к децентрализованным, так и централизованным финансовым услугам, станут более распространенными.
• Институциональное усыновление: Увеличение институционального принятия DEFI приведет к интеграции традиционной финансовой инфраструктуры с протоколами DEFI.
• Нормативно -правовое сотрудничество: Сотрудничество между регулирующими органами и проектами DEFI приведет к разработке нормативных рамок, которые поддерживают как инновации, так и соответствие.

4.3. Развитие более сложных примитивов DEFI:

Примитивы DEFI, такие как DEXS, протоколы кредитования и стаблеки, станут более сложными и эффективными.

• Усовершенствованная функциональность DEX: DEXS предложит расширенные функции, такие как ограниченные заказы, заказы на остановку и торговлю книгами заказов, преодолевая разрыв между децентрализованными и централизованными биржами.
• Модели динамической процентной ставки: Протоколы кредитования будут использовать более сложные модели процентных ставок, которые динамически корректируют ставки на основе спроса и предложения, оптимизируют использование и минимизацию риска.
• Алгоритмические стаблеки: Алгоритмические стаблеки будут использовать более надежные и децентрализованные механизмы стабильности, чтобы поддерживать свои колышки в фиатные валюты.

4.4. Рост кросс-цепочки DEFI:

Cross-Chain Defi станет все более распространенной, что позволит пользователям получить доступ к более широкому диапазону активов и возможностей в разных сетях блокчейна.

• Крепкие мосты по межбежке: Безопасные и эффективные мосты поперечной цепи будут иметь важное значение для перемещения активов между различными блокчейнами.
• Протоколы взаимодействия: Протоколы, такие как Cosmos ‘IBC (Inter-Blockchain Communication) и Polkadot, будут способствовать обмене коммуникациями и обменом данными между различными блокчейнами.
• Поперечное кредитование и заимствование: Пользователи смогут заимствовать и кредитовать активы в разных блокчейнах, используя ликвидность и возможности урожайности, доступные в различных сетях.

4.5. Рост децентрализованных автономных организаций (DAO):

DAOS будет играть все более важную роль в управлении и развитии протоколов DEFI.

• DAO Tooling: Улучшение инструментов и инфраструктуры для DAO облегчит организации и управлению сообществами.
• Увеличение участия DAO: Все больше пользователей будут активно участвовать в управлении DAO, формируя будущее протоколов DEFI.
• DAO-контролируемые казначейства: DAOS будет управлять крупными казначейщими токенами и другими активами, используя их для финансирования разработки, маркетинга и других инициатив.

V. Заключение

Получение дохода в Defi в 2025 году потребует глубокого понимания развивающегося ландшафта, готовности адаптироваться к новым технологиям и стратегиям, а также приверженность эффективному управлению риском. Оставаясь в курсе, диверсифицируя ваши инвестиции и участвуя в сообществе, вы можете позиционировать себя, чтобы добиться успеха в этой захватывающей и быстро растущей отрасли.