ЗАРАБОТОК В ИНТЕРНЕТЕ 2025 С ВЫВОДОМ

✅ СРАВНИТЕ ТОП ПРОЕКТЫ ПО ЗАРАБОТКУ В ИНТЕРНЕТЕ В 2025 ГОДУ С ВЫВОДОМ, С ВЛОЖЕНИЯМИ И БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ. ТОП ЛУЧШИХ ПРОЕКТОВ ПО ЗАРАБОТКУ. ТО 10 ЛУЧШИХ ПРОЕКТОВ ПО ЗАРАБОТКУ. КУДА ВЛОЖИТЬ ДЕНЬГИ В 2025 ГОДУ. КАК ЗАРАБОТАТЬ В ИНТЕРНЕТЕ БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ. ЛУЧШИЕ МЛМ КОМПАНИИ В 2025 ГОДУ.

Новости

Лучшие проекты для заработка на криптовалюте

admin 0
🔹 Где взять кредит наличными выгодно? Сравните условия 10+ банков: процентные ставки, сроки, требования к заемщикам. Онлайн-заявка с высокой вероятностью одобрения!

Я не могу генерировать статью этой точной длины (100 000 слов). Создание и форматирование такой всеобъемлющей и подробной части займет значительно больше времени и ресурсов, чем у меня есть. Тем не менее, я могу предоставить подробный план и значительный объем контента, который, в случае расширения, сортирует основу очень сильной статьи о лучших проектах заработка криптовалюты.

Вот подробный план и несколько разделов подробного контента, которые должны дать вам значительный старт:

Название статьи: Лучшие проекты для заработка на криптовалюте: Полное руководство по возможностям 2024 года

Структура статьи (подробный план):

I. Понимание ландшафта криптовалюты для заработка

A. Краткий обзор криптовалюты и технологии блокчейна B. Различные категории возможностей для заработка криптоохранения:

  1. Активный против пассивного дохода
  2. Уровни риска, связанные с каждой категорией
  3. Требуемые навыки и инвестиции C. Факторы, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в любой крипто -проект:
  4. Осуществление.
  5. Управление рисками: диверсификация, заказы на остановку
  6. Понимание нормативного ландшафта
  7. Лучшие практики безопасности: безопасность кошелька, фишинговая осведомленность

II Возможности пассивного дохода в криптовалюте

А. Переплеск:

  1. Консенсусный механизм доказательства ухода (POS) объяснил
  2. Различные виды ставки: холодная стая, жидкость, делегированная ставка
  3. Лучшие платформы и проекты: а. Ethereum (ETH) Площадь б. Кардано (ADA) Ставка c. Солана (Sol) Площадь d. Polkadot (точка) Переплеска e. Космос (атом) Площадь ф. Tezos (XTZ) Петинг
  4. Риски для стабильны: резки, периоды блокировки, волатильность
  5. Расчет наград и ROI B. Кредитование:
  6. Децентрализованные протоколы кредитования (defi): Aave, Compound, Makerdao
  7. Централизованные платформы кредитования: Blockfi (пример — Примечание: Blockfi — это реструктуризация, поэтому контент должен быть точным и обновлением), Цельсия (пример — Примечание. Цельсии находится в банкротстве, поэтому контент должен быть точным и обновленным)
  8. Понимание соотношений ссуды к значению (LTV)
  9. Риски кредитования: риск смарт -контракта, риск ликвидации, риск контрагента
  10. Сравнение ставок кредитования и платформ C. Урожайность:
  11. Понимание пулов ликвидности и автоматизированных рыночных производителей (AMM)
  12. Обеспечение ликвидности на платформах DEFI: Uniswap, Sushiswap, Pancakeswap
  13. Непостоянная потеря объясненная и смягчение стратегий последствий
  14. Стратегии фермерского хозяйства: одноразовая ставка, токеное LP
  15. Риски доходного сельского хозяйства: умный контракт риск, непостоянные потери, вытягивание коврика
  16. Расчет Apy и ROI в фермерском хозяйстве D. MasterNodes:
  17. Что такое MasterNodes и как они работают?
  18. Требования для запуска MasterNode: обеспечение, оборудование, технические навыки
  19. Популярные проекты MasterNode: Dash, Pivx
  20. Риски запуска MasterNode: высокие требования к обеспечению, технические проблемы, неудача проекта
  21. Расчет наград MasterNode E. Дивиденды:
  22. Проекты, которые выплачивают дивиденды владельцам токенов
  23. Примеры: акции Kucoin (KCS — Пример), Nexo (пример)
  24. Понимание механизмов распределения дивидендов
  25. Риски жетонов, выплачивающих дивиденды: производительность проекта, регулирующая неопределенность

Iii. Возможности активного дохода в криптовалюте

А. Торговля:

  1. Различные торговые стратегии: дневная торговля, качели, скальпинг, арбитраж
  2. Технический анализ: схемы диаграммы, индикаторы, анализ объема
  3. Фундаментальный анализ: новости, события, разработка проектов
  4. Управление рисками в торговле: заказы на остановку, размеры позиций
  5. Лучшие обмены криптовалют: Binance, Coinbase, Kraken, Bybit
  6. Торговые боты и автоматизированные торговые платформы
  7. Риски торговли: волатильность, манипуляция с рынком, эмоциональная торговля B. Добыча:
  8. Консенсусный механизм доказательства работы (POW) объяснил
  9. Различные виды добычи: добыча ЦП, добыча графических процессоров, добыча ASIC
  10. Горнодобывающее оборудование и программное обеспечение
  11. Бассейны добычи и сольный добыча
  12. Риски добычи полезных ископаемых: высокие затраты на электроэнергию, амортизация оборудования, сложность сети
  13. Воздействие на окружающую среду майнинга криптовалют C. Airdrops и щедрости:
  14. Что такое воздушные кадры и как их найти?
  15. Программы щедрости: выполнение задач для крипто -вознаграждений
  16. Риски воздушных потоков и наград: мошеннические проекты, проблемы конфиденциальности
  17. Инструменты для поиска и управления воздушными потоками D. Фриланс в крипто:
  18. Поиск крипто-связанных фрилансерских концертов: написание, разработка, маркетинг
  19. Платформы для крипто -фрилансеров: Upwork, Fiverr, Cryptojobslist
  20. Навыки спроса в крипто -индустрии
  21. Получите плату в криптовалюте E. Создание контента и маркетинг:
  22. Создание крипто-связанного контента: статьи, видео, подкасты
  23. Монетизация контента: реклама, партнерский маркетинг, спонсорство
  24. Создание крипто -сообщества
  25. Использование социальных сетей для крипто -продвижения F. Cryptocurrency Gaming (Play-to-Earn):
  26. Понимание игры Play-to-Earn (P2E)
  27. Популярные игры P2E: Axie Infinity (пример — Примечание: у Axie были изменения, поэтому контент должен быть точным и обновлением), песочница (пример), Decentraland (пример)
  28. Интеграция NFT в играх P2E
  29. Риски игр P2E: устойчивость проекта, игровая механика, получение потенциального G. Создание и торговля NFT:
  30. Понимание NFT и их ценностное предложение
  31. Создание NFT: добыча, плата за газ, платформы
  32. NFT Рынок: OpenSea, Rarible, Foundation
  33. Стратегии торговли NFT: переворот, сбор, искусство
  34. Риски торговли NFT: неликвидность, волатильность, нарушение авторских прав

IV Новые тенденции и будущие возможности

А. Децентрализованные финансы (defi) 2.0: Новые протоколы и инновации DEFI B. Возможности Metaverse: Зарабатывание в виртуальных мирах C. Web3 и создатель экономика: Расширение возможностей контента D. Блокчейн Игровая эволюция: Новые модели и технологии P2E E. NFT утилита и инновации: Помимо цифровых предметов коллекционирования

V. Управление рисками и лучшие практики безопасности

А. Безопасность кошелька: Аппаратные кошельки, программные кошельки, многосековые кошельки B. Фишинговое осознание: Выявление и избегание фишинговых мошенничества C. Контрольный список надлежащей осмотрительности: Тщательно исследование крипто -проектов D. Стратегии диверсификации: Распространение риска по нескольким активам E. Используя заказы на остановку: Защита инвестиций от больших убытков F. Оставаться в курсе: После крипто -новостей и событий G. Понимание налоговых последствий: Консультация с налоговым специалистом

VI Тематические исследования: успешные стратегии заработка криптографии

A. Примеры отдельных лиц или групп, которые успешно заработали крипто B. Анализ своих стратегий и методов управления рисками C. Уроки, извлеченные из их опыта

VII. Инструменты и ресурсы для криптографии

А. Crypto Portfolio Trackers: Coingecko, Coinmarketcap B. Торговые платформы: Binance, Coinbase, Kraken C. Агрегаторы DEFI: Zapper.fi, Debank D. Новости и источники информации: Coindesk, Coin Telegraph, CryptoSlate E. Форумы сообщества: Reddit, Telegram, Discord

VIII. Заключение: навигация по криптографическому ландшафту ответственно

(Помните, я не включаю вывод, но в этом разделе можно было бы суммировать ключевые выводы и подчеркнуть важность ответственного инвестирования.)

Подробные разделы контента (разверните на них):

II A. Перепасть: подробный раздел

1. Объяснение консенсусного механизма доказательств (POS) (POS):

Presect-offe (POS)-это консенсусный механизм, используемый многими криптовалютами для проверки транзакций и обеспечения блокчейна. В отличие от доказательства работы (POWO), которое требует, чтобы шахтеры решали сложные математические задачи (используя значительную вычислительную мощность и электричество), чтобы добавить новые блоки в цепь, POS опирается на валидаторы, которые «сталкиваются» за свои криптовалюты.

По сути, старование включает в себя заблокирование определенного количества конкретной криптовалюты в кошельке или на платформе. Эта заблокированная криптовалюта действует как обеспечение и дает валидатору право участвовать в процессе создания блоков. Вероятность выбора для проверки блока, как правило, пропорциональны количеству криптовалюты. Чем больше вы сталкиваетесь, тем выше ваша вероятность выбора.

Когда валидатор выбран для создания нового блока, они проверяют транзакции в этом блоке и добавляют его в блокчейн. В обмен на свои услуги, валидаторы получают вознаграждения, обычно в виде недавно прогонящих монет или сборов за транзакцию. Это «награда», которая поощряет участие и помогает обеспечить сеть.

Преимущества POS над POW многочисленны:

  • Энергетическая эффективность: POS потребляет значительно меньше энергии, чем военнопленные, что делает его более экологически чистым механизмом консенсуса. Нет необходимости в масштабных серверных фермах, потребляющих огромное количество электроэнергии.
  • Безопасность: POS может быть более устойчивым к определенным типам атак, например, 51% атак. Злоумышленник должен был бы контролировать большинство стадильных монет, что часто является чрезмерно дорогим и трудным.
  • Масштабируемость: POS может потенциально предлагать лучшую масштабируемость, чем POW, что позволяет более быстрая обработка транзакций и более высокую пропускную способность.
  • Доступность: Ставка может быть более доступной для более широкого спектра участников, чем добыча полезных ископаемых, так как она не требует специализированного оборудования или технического опыта (в зависимости от типа ставки).

2. Различные виды ставки: холодная стая, жидкость, делегированная ставка:

Ставка не является монолитным процессом. Различные виды статей предлагают различную степень гибкости, риска и вознаграждения. Понимание этих различий имеет решающее значение для выбора правильного метода посадки для ваших индивидуальных потребностей и толерантности к риску.

  • Холодная станка: Холодная заклинание относится к криптовалюте из автономного кошелька, такой как аппаратный кошелек или бумажный кошелек. Это обеспечивает высокий уровень безопасности, так как частные ключи не подвергаются воздействию Интернета. Холодное утилизация подходит для долгосрочных инвесторов, которые хотят максимизировать безопасность и не активно торгуют своими активами. Недостатком является то, что статей активы обычно заперты и недоступны для торговли или других видов использования. Некоторые платформы требуют минимального количества криптовалюты для участия в холодном утилизации.

  • Жидкая ставка: Жидкая ставка решает проблему ликвидности традиционной стадии, позволяя Стакереру получить токеновое представление своих статей. Этот токен, часто называемый «токеном жидкости» (LST), может использоваться в других приложениях DEFI, таких как платформы кредитования и заимствования, в то же время зарабатывая на вознаграждения. Это позволяет Stakers поддерживать ликвидность и участвовать в других возможностях, генерирующих доход, не выявляя их первоначальных активов. Популярные жидкие платформы включают Lido Finance и Rocket Pool (для Ethereum). Жидкая ставка поставляется с собственными рисками, включая риск интеллектуального контракта и потенциал для LST, чтобы Depeg из базового актива.

  • Делегированная ставка: Делегированная ставка позволяет держателям токенов делегировать свою стабильную власть валидатору без передачи опеки на их токены. Это особенно полезно для пользователей, у которых нет технической экспертизы или ресурсов для запуска собственного узела валидатора. Делуя свою долю, держатели токенов могут получать вознаграждения за переживание без необходимости активно участвовать в процессе создания блоков. Делегированный пакет вносит вклад в общий вес валидатора, увеличивая их шансы быть выбранным для создания блока. В свою очередь, валидатор разделяет часть вознаграждений с делегаторами. При выборе валидатора важно рассмотреть их время выполнения, репутацию безопасности и комиссионные.

3. Top Potaking Platters and Projects:

(Этот раздел требует постоянного обновления из -за динамического характера крипто -пространства.)

Прежде чем погрузиться в конкретные платформы, не забудьте Dyor (сделайте свое собственное исследование)Полем Всегда проверяйте легитимность и безопасность любой платформы, прежде чем вносить вашу криптовалюту. Ищите аудиты, обзоры сообщества и прозрачную информацию команды.

  • а Ethereum (ETH) Площадь: После слияния Ethereum перешел к консенсусному механизму доказательства. Ставка ETH включает в себя блокировку 32 ETH, чтобы стать валидатором и участвовать в создании блоков. Из -за высокого барьера для входа (32 требования ETH) многие пользователи выбирают объединенные растворы для укладки или жидкости.

    • Платформы: Lido Finance, Rocket Pool, Antecty, Coinbase (Cointodial Plateking), Kraken (Custodial Plation), Binance (Custodial Plation).
    • Соображения: Понимание дорожной карты Ethereum (предстоящие обновления могут повлиять на высадку), очереди снятия среда, риск интеллектуального контракта на платформу.

  • беременный Кардано (ADA) Переплеска: Cardano использует делегированную ставку, позволяя держателям ADA делегировать свою долю в укладку, не отказавшись от опеки над своими токенами.

    • Платформы: Кошелек Yoroi, кошелек Daedalus, кошелек Адалита. Это местные кошельки, которые поддерживают делегацию. Вы также можете делегировать с помощью таких обменов, как Binance и Kraken.
    • Соображения: Исследование палочек на основе производительности, сборов и децентрализации. Награды Кардано распределены в эпохи за эпоч (примерно каждые 5 дней).

  • в Солана (SOL) Переплеска: Солана также использует делегированную ставку. Сол -держатели могут делегировать свои жетоны валидаторам, чтобы получить вознаграждения.

    • Платформы: Призрачный кошелек, соль -фларский кошелек, Ledger Live (с помощью интеграции с кошельками Solan), Marinade Finance (жидкая стая), Jito Labs (жидкая ставка).
    • Соображения: Время работы валидатора имеет решающее значение для максимизации вознаграждений на Солане. Награды за то, что они распределяются в эпохи за эпоч.

  • дюймовый Polkadot (точка) Петинг: Полкадот использует номинированную систему Presect-of Stake (NPOS). Держатели DOT назначают валидаторов для участия в создании блоков.

    • Платформы: Polkadot.js Extension, Ledger Live, Kraken (Crakenial Plating), Binance (Custodial Plating).
    • Соображения: Понимание активного набора валидаторов и рисков выдвижения валидаторов, которые могут быть сокращены (наказаны за неправильное поведение).

  • эн. Космос (атом) Петинг: Cosmos использует делегированную ставку. Держатели атома могут делегировать свои жетоны валидаторам, чтобы получить награды.

    • Платформы: Кеплр кошелек, косой кошелек, Ledger Live, Binance (Custodial Plaking), Kraken (Custodial Plating).
    • Соображения: Валидаторы на Cosmos имеют власть голоса, поэтому делегирование ответственным валидаторам важно для управления сетью.

  • фон Tezos (XTZ) стек: Tezos использует систему жидкого подтверждения устровки (LPOS). Владельцы XTZ могут делегировать свои жетоны пекарям (валидаторам), чтобы получить вознаграждения за стали.

    • Платформы: Ledger Live, Храмовый кошелек, доверительный кошелек, монета (опекуна), Кракен (опекает).
    • Соображения: Плетателям Tezos требуется определенное количество XTZ для работы, поэтому делегирование является распространенным способом для участия меньших держателей.

4. риск утилизации:

В то время как Staking предлагает потенциал для пассивного дохода, важно знать о связанных рисках:

  • Руть: Реззинг-это штраф, навязанный валидаторам, которые участвуют в злонамеренном поведении, таком как двойное подписание или время простоя. Если валидатор сокращен, делегаторы, которые делегировали свою долю в этот валидатор, также могут потерять часть своих токенов.
  • Периоды блокировки: Многие платформы требуют, чтобы пользователи блокировали свои жетоны в течение определенного периода времени. В течение этого периода блокировки токены не могут быть обменены или сняты. Это может быть недостатком, если рыночная цена токена значительно падает.
  • Волатильность: Значение криптовалют может значительно колебаться. Если цена токена статируется снижается в течение периода устремления, общая стоимость стабированных активов может снизиться, даже если заработано вознаграждения.
  • Умный контракт риск: Платформы, основанные на стыках, полагаются на интеллектуальные контракты для управления процессом утилизации. Если в интеллектуальном контракте есть уязвимость, он может быть использован хакерами, что приведет к потере статей.
  • Риск платформы: Проведение через централизованную биржу несет риск того, что обмен взломает или обанкротится. Крайне важно выбрать авторитетные и безопасные платформы.
  • Неликвидность: Даже при жидкой стадии существует риск разорения LST или затруднения, переключая его на основной актив во времена стресса на рынке.

5. Расчет наград и рентабельность актуального роя:

Расчет вознаграждений и рентабельность инвестиций (возврат инвестиций) имеет решающее значение для определения прибыльности статей. Формула:

ROI = (Total Staking Rewards / Initial Investment) * 100%

Тем не менее, есть несколько ключевых факторов, которые следует учитывать:

  • Apy (годовая процентная доходность): Apy представляет собой общую доходность, полученную на стабильном активе в течение года, принимая во внимание влияние соединения. Большинство стабильных платформ отображают Apy, но важно понять, как это рассчитывается.
  • APR (годовая процентная ставка): APR представляет простую годовую процентную ставку, полученную на стабильном активе, не учитывая составление.
  • Токеновые колебания цены: Цена на токен постановки может значительно повлиять на фактическую рентабельность инвестиций. Если цена токена увеличится, рентабельность инвестиций будет выше. И наоборот, если цена токена уменьшится, рентабельность инвестиций будет ниже.
  • Плата за транзакции: Плата за транзакции, связанные с депонированием, снятием и претензии на вознаграждения, могут снизить общую рентабельность инвестиций.
  • Периоды блокировки: Более длительные периоды блокировки означают, что ваш капитал связан дольше, влияя на вашу способность реагировать на изменения рынка.

Пример:

Предположим, вы ставите 100 Sol на 8%. Через год вы получите 8 Sol.

  • Если цена на SOL остается постоянной на уровне 50 долларов, ваш рентабельность инвестиций будет: (8 SOL $ 50) / (100 Sol $ 50) * 100% = 8%
  • Если цена SOL увеличится до 100 долларов, ваш рентабельность инвестиций будет: (8 SOL $ 100) / (100 Sol $ 50) * 100% = 16%
  • Если цена Sol снизится до 25 долларов, ваш рентабельность инвестиций будет: (8 Sol $ 25) / (100 Sol $ 50) * 100% = 4%

В этом примере подчеркивается важность рассмотрения колебаний цены токена при оценке возможностей для становления.

II B. кредитование: подробный раздел

1. Децентрализованные протоколы кредитования (DEFI): AAVE, COMPOUND, Makerdao

Децентрализованные протоколы кредитования (протоколы кредитования defi) — это приложения, основанные на технологии блокчейна, которые позволяют пользователям кредитовать и одолжить криптовалюты без разрешений и прозрачно. Эти протоколы устраняют необходимость в традиционных финансовых посредниках, таких как банки, и полагаются на умные контракты для автоматизации процесса кредитования и заимствований. Aave, Compound и Makerdao являются одними из самых популярных и установленных протоколов кредитования Defi.

  • Призрак: AAVE-это децентрализованный протокол ликвидности, не являющегося критиком, где пользователи могут участвовать в качестве вкладчиков или заемщиков. Вкладчики обеспечивают ликвидность на рынке и зарабатывают проценты, в то время как заемщики могут занимать активы, предоставляя обеспечение.

    • Ключевые функции:

      • Флэш -кредиты: БЕСПЛАТНОЕТАЛИЗАЦИИ, которые должны быть погашены в одном и том же блоке транзакций.
      • Переменные и стабильные процентные ставки: Заемщики могут выбирать между переменными процентными ставками, которые колеблются в зависимости от рыночных условий или стабильных процентных ставок, которые являются менее нестабильными.
      • Слурятельные типы: AAVE поддерживает широкий спектр обеспечения, в том числе ETH, StableCoins и другие токены ERC-20.
      • Управление: AAVE регулируется его сообществом через токен AAVE.

    • Механизм: Пользователи вкладывают активы в пулы ликвидности AAVE. Эти бассейны затем доступны для заемщиков, чтобы получить кредиты. Заемщики должны переполнять свои кредиты, а это означает, что они должны внести залог на сумму больше, чем сумма, которую они заимствуют. Процентные ставки для кредитования и заимствования алгоритмически определены на основе спроса и предложения каждого актива.

  • Сложный: Compound — это алгоритмический протокол автономного процентного ставки, созданный для разработчиков, чтобы открыть вселенную открытых финансовых приложений. Как и AAVE, пользователи могут поставлять активы в протокол, чтобы заработать проценты, и они могут одолжить активы, предоставляя обеспечение.

    • Ключевые функции:

      • Ctokens: Когда пользователи поставляют активы для составления, они получают Ctokens взамен. Ctokens представляют долю пользователя базового актива в пуле. Ctokens автоматически начисляют проценты с течением времени.
      • Алгоритмические процентные ставки: Процентные ставки определяются алгоритмически основаны на уровне использования каждого пула активов.
      • Обеспечение: Заемщики должны переполнять свои кредиты.
      • Управление: Соединение регулируется его сообществом через токен COMP.

    • Механизм: Пользователи вкладывают криптовалюты в кредитные пулы Compound, получая Ctokens, представляющие их депозит. Эти Ctokens непрерывно зарабатывают проценты. Заемщики могут брать ссуды, депонируя залог (обычно ETH или другие поддерживаемые токены) на сумму больше, чем сумма кредита. Процентные ставки корректируются динамически в зависимости от спроса и предложения.

  • Makerdao: Makerdao — это децентрализованная кредитная платформа на Ethereum, которая поддерживает создание Dai, стаблеки, привязанного к доллару США. Пользователи могут генерировать DAI, заблокируя обеспечение в хранилищах.

    • Ключевые функции:

      • Dai Stablecoin: Децентрализованный стаблейский привязан к доллару США.
      • Хранилище изготовления: Пользователи могут заблокировать обеспечение (например, ETH, WBTC) в хранилищах для создания DAI.
      • Плата за стабильность: Плата, взимаемая за одолжение DAI, которая помогает поддерживать PEG в доллар США.
      • Управление: Makerdao управляет его сообществом через токен MKR.

    • Механизм: Пользователи вкладывают обеспечение (например, ETH или WBTC) в хранилища. Затем они могут одолжить DAI (StableCoin’s Makerdao) против этого залога. Количество DAI, которое они могут одолжить, зависит от коэффициента коллатерализации. Если значение залога падает ниже определенного порога, хранилище может быть ликвидировано, чтобы гарантировать, что DAI остается подкрепленным. Плата за стабильность (процентная ставка) взимается за заимствованный DAI.

2. Централизованные кредитные платформы: Blockfi, Celsius

ПРИМЕЧАНИЕ: Blockfi находится в реструктуризации, а Цельсия — банкротство. Любое упоминание об этом необходимо тщательно сформулировать, чтобы отразить их текущее состояние и риски, связанные с использованием таких платформ.

Исторически, централизованные кредитные платформы предлагали другой подход к крипто-кредитованию, обеспечивая более удобный интерфейс и, иногда, более высокие процентные ставки, чем платформы DEFI. Тем не менее, коллапс некоторых из этих платформ подчеркнул значительные риски, связанные с централизованным кредитованием.

(Из -за текущего состояния этих компаний следующий контент представлен в качестве предостерегающего примера и должен быть тщательно исследован и обновлен до публикации.)

  • Blockfi (пример — Реструктуризация): (Исторически) Blockfi позволял пользователям зарабатывать проценты на свои крипто -активы, предоставляя их институциональным заемщикам. Пользователи также могут одолжить доллар США или другие криптовалюты против своего крипто -обеспечения.

    • (Исторически) Ключевые особенности:

      • Процентные учетные записи для различных криптовалют.
      • Крипто-поддерживаемые кредиты.
      • Торговая платформа.

    • (Исторически) механизм: Blockfi предоставил пользовательские депозиты институциональным заемщикам, получая выручку за счет спредов с процентной ставкой. Пользователи заработали проценты на свои депозиты, но также столкнулись с риском, что Blockfi не может погасить свои обязательства.

    • Риски (в настоящее время в первую очередь исторические уроки): Контработритский риск (риск того, что BlockFI не будет дефолт по его обязательствам), нормативный риск и рыночный риск. Реструктуризация платформы демонстрирует реальное влияние этих рисков.

  • Цельсия (пример — Банкротство): (Исторически) Цельсий предложил аналогичные услуги с Blockfi, что позволило пользователям зарабатывать проценты в своих крипто -депозитах и ​​заимствовать в своих крипто -активизации.

    • (Исторически) Ключевые особенности:

      • Процентные учетные записи для различных криптовалют.
      • Крипто-поддерживаемые кредиты.
      • Токен Cel (родной токен Цельсия, используется для вознаграждений и скидок).

    • (Исторически) механизм: Цельсия получил доход за счет кредитования, заимствования и других крипто-связанных услуг. Тем не менее, инвестиционные стратегии платформы и практика управления рисками попали под пристальное внимание, что в конечном итоге привело к ее банкротству.

    • Риски (в настоящее время в первую очередь исторические уроки): Некоммерческие инвестиционные стратегии, несоответствия ликвидности и риск «банковского пробега» (большое количество пользователей, снимающих свои средства одновременно). Банкротство Цельсия служит резким напоминанием о рисках, связанных с централизованными платформами крипто -кредитования.

(Необходимо подчеркнуть, что Blockfi и Celsius включены в качестве предостерегающих рассказов, а не рекомендаций. Текущее состояние этих компаний должно быть точно и прозрачно описано.)

3. Понимание соотношений ссуд к значению (LTV):

Коэффициент кредита к значению (LTV) является важной концепцией в крипто-кредитовании. Он представляет соотношение суммы кредита к стоимости обеспечения, используемого для обеспечения кредита. LTV выражается в процентах.

LTV = (Loan Amount / Collateral Value) * 100%

Например, если вы заимствуете 5000 долларов, используя ETH на сумму 10 000 долларов в качестве обеспечения, коэффициент LTV составляет 50%.

Более низкий коэффициент LTV означает, что заемщик обеспечил больший залог по сравнению с суммой кредита, снижая риск для кредитора. Более высокий коэффициент LTV означает, что заемщик обеспечил меньше обеспечения, увеличив риск для кредитора.

Кредитные платформы используют коэффициенты LTV для управления риском. Они обычно имеют максимальное соотношение LTV, которое они готовы кредитовать. Если стоимость обеспечения уменьшается и коэффициент LTV превышает определенный порог (порог ликвидации), платформа может ликвидировать залог для погашения кредита.

Понимание коэффициентов LTV имеет важное значение для заемщиков, чтобы избежать ликвидации. Заемщики должны следить за стоимостью своего обеспечения и быть готовыми добавить больше залога, если отношение LTV увеличивается из -за снижения цен в обеспечении.

4. Риски кредитования:

Крипто -кредитование, будь то децентрализованное или централизованное (хотя особенно централизованный на основе недавних событий), несет несколько рисков:

  • Умный контракт риск (defi): Протоколы кредитования DEFI полагаются на умные контракты. Если в интеллектуальном контракте есть ошибка или уязвимость, ее можно использовать хакеры, что приведет к потере средств.
  • Риск ликвидации (DEFI и исторически централизованный): Если стоимость обеспечения, используемого для обеспечения кредита, уменьшается, коэффициент LTV может увеличиться выше порога ликвидации. В этом случае платформа может ликвидировать залог для погашения кредита. Это может привести к значительным потерям для заемщика.
  • Риск контрагента (исторически централизованный): Благодаря централизованным кредитным платформам существует риск того, что сама платформа может дефолт по его обязательствам или стать неплатежеспособным, как видно из Blockfi и Celsius. Это может привести к потере средств пользователей.
  • Рыночный риск: Значение криптовалют может значительно колебаться. Это может повлиять на как заемщики, так и кредиторы. Заемщики сталкиваются с риском ликвидации, если стоимость их коллатерала уменьшается. Кредиторы сталкиваются с риском заемщиков по умолчанию по кредитам.
  • Нормативный риск: Регулирующий ландшафт для крипто -кредитования все еще развивается. Изменения в нормативных актах могут повлиять на законность или прибыльность крипто -кредитных платформ.
  • Непостоянная потеря (в некоторых сценариях DEFI, связанных с пулами ликвидности): Хотя протоколы кредитования, которые используют пулы ликвидности, могут подвергать кредиторов, которые используют пулы ликвидности, могут подвергать кредиторов непостоянную потерю.

5. Сравнение ставок кредитования и платформ:

Сравнение ставок кредитования и платформ имеет решающее значение для максимизации доходности и управления рисками. Вот несколько факторов, которые следует учитывать:

  • Процентные ставки: Сравните процентные ставки, предлагаемые различными платформами для кредитования и заимствования конкретных криптовалют.
  • Служные требования: Рассмотрим побочные требования различных платформ. Более низкие побочные требования могут показаться привлекательными, но они также увеличивают риск ликвидации.
  • Репутация платформы и безопасность: Изучите репутацию и безопасность различных платформ. Ищите аудиты, сертификаты безопасности и обзоры сообщества.
  • Ликвидность: Рассмотрим ликвидность платформы. Платформы с более высокой ликвидностью с большей вероятностью смогут быстро выполнить запросы на снятие средств.
  • Сборы: Будьте в курсе любых сборов, связанных с кредитованием и заимствованием, таких как сборы за транзакцию или сборы отмены.
  • Коэффициенты LTV: Поймите коэффициенты LTV, предлагаемые различными платформами и пороги ликвидации.
  • Поддерживаемые криптовалюты: Проверьте, какие криптовалюты поддерживаются для кредитования и заимствования на каждой платформе.
  • Регламент: Рассмотрим нормативную среду, в которой работает платформа.

Инструменты для сравнения ставок кредитования:

  • DEFI скорость: Веб -сайт, который сравнивает процентные ставки по различным протоколам кредитования DEFI.
  • Coingecko/coinmarketcap: Эти веб -сайты часто перечисляют ставки кредитования для конкретных криптовалют на разных платформах.

Этот контент обеспечивает отправную точку для подробной статьи. Не забудьте расширить эти разделы, предоставить реальные примеры и быть в курсе последних разработок в пространстве криптовалюты. Удачи!

admin

Сайт:

Related Story