Топ проекты для заработка на DeFi

Топ проекты для заработка на DeFi: Подробный обзор лучших возможностей

Defi (децентрализованные финансы) — это быстрорастущая экосистема финансовых приложений, построенных на блокчейне, в основном на Ethereum. Она предлагает альтернативные способы получения дохода по сравнению с традиционными финансовыми институтами. Вместо банков и брокеров, DeFi использует смарт-контракты для автоматизации финансовых процессов, таких как кредитование, займы, обмен и управление активами. Это открывает новые возможности для заработка, которые ранее были недоступны обычному пользователю.

В этом обзоре мы рассмотрим наиболее перспективные и популярные DeFi-проекты, предлагающие различные способы заработка, включая стейкинг, фарминг ликвидности, лендинг и заимствование, а также участие в DAO и протоколах управления. Мы проанализируем каждый проект с точки зрения потенциальной доходности, рисков, пользовательского опыта и общего вклада в DeFi-экосистему.

1. Aave:

Aave — это децентрализованный протокол кредитования и заимствования, позволяющий пользователям получать доход, предоставляя свои активы в качестве ликвидности, и брать кредиты, используя криптовалюту в качестве залога. Он поддерживает широкий спектр криптоактивов, включая ETH, DAI, USDC, USDT, LINK и многие другие.

• Как заработать:

  • Поставка ликвидности (Lending): Пользователи могут вносить свои криптоактивы в пулы ликвидности Aave и получать проценты с выданных займов. Процентная ставка динамически меняется в зависимости от спроса и предложения.
  • Стейкинг AAVE: Держатели токена AAVE могут стейкать свои токены для обеспечения безопасности протокола и получения вознаграждений. Стейкинг AAVE обычно предлагает более высокую доходность, чем простое предоставление ликвидности.
  • Предоставление ликвидности в Safety Module: Safety Module предназначен для защиты протокола Aave в случае серьезных проблем. Пользователи, предоставляющие свои токены AAVE в Safety Module, получают вознаграждения, но также подвергаются риску потери части своих активов в случае использования Safety Module для компенсации убытков.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Как и любой DeFi-протокол, Aave подвержен риску ошибок в смарт-контрактах, которые могут привести к потере средств.
  • Риск ликвидации: Если стоимость залога пользователя, взявшего кредит, упадет ниже определенного порога, его позиция будет ликвидирована.
  • Изменчивость процентных ставок: Процентные ставки на Aave могут значительно колебаться в зависимости от рыночных условий.

• Преимущества:

  • Широкий спектр поддерживаемых активов: Aave поддерживает множество различных криптоактивов, что позволяет пользователям диверсифицировать свои инвестиции.
  • Флэш -кредиты: Aave предлагает Flash Loans, позволяющие пользователям брать кредиты без залога на короткий период времени.
  • Управление: Держатели токена AAVE могут участвовать в управлении протоколом, голосуя за различные предложения и изменения.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Aave может варьироваться от 1% до 10% годовых, в зависимости от актива и рыночных условий. Стейкинг AAVE может приносить доходность до 5-15% годовых.

2. Соединение:

Compound — это еще один популярный протокол кредитования и заимствования, аналогичный Aave. Он также позволяет пользователям зарабатывать проценты, предоставляя свои активы в качестве ликвидности, и брать кредиты под залог криптовалюты.

• Как заработать:

  • Поставка ликвидности (Lending): Пользователи могут вносить свои криптоактивы в пулы ликвидности Compound и получать проценты с выданных займов.
  • Получение COMP: Пользователи, предоставляющие ликвидность или берущие кредиты на Compound, получают токены COMP, которые представляют собой токены управления протоколом. COMP можно продать на открытом рынке или стейкать для получения дополнительных вознаграждений и участия в управлении.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Как и в случае с Aave, существует риск ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск ликвидации: Аналогично Aave, существует риск ликвидации позиций при падении стоимости залога.
  • Изменчивость процентных ставок: Процентные ставки на Compound также могут колебаться.

• Преимущества:

  • Простота использования: Compound имеет интуитивно понятный интерфейс, что делает его доступным для начинающих пользователей DeFi.
  • Получение COMP: Возможность заработка токенов COMP является дополнительным стимулом для использования протокола.
  • Управление: Держатели токенов COMP могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Compound может варьироваться от 1% до 8% годовых, в зависимости от актива и рыночных условий.

3. Makerdao:

MakerDAO — это децентрализованная автономная организация (DAO), управляющая стабильной монетой DAI, привязанной к доллару США. MakerDAO позволяет пользователям закладывать криптовалюту (например, ETH) и получать DAI в качестве кредита.

• Как заработать:

  • Поставка ликвидности для DAI: Пользователи могут предоставлять DAI в пулы ликвидности на различных DeFi-платформах (например, Curve, Uniswap) и получать комиссии за транзакции.
  • Стейкинг MKR: Держатели токена MKR могут стейкать свои токены для обеспечения стабильности протокола и получения вознаграждений. MKR используется для управления системой DAI и реагирования на риски.
  • Участие в управлении: Держатели MKR могут участвовать в управлении протоколом, голосуя за различные предложения и изменения, такие как корректировка параметров стабильности DAI.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: MakerDAO подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск колебаний цены залога: Если стоимость залога (например, ETH) значительно упадет, система MakerDAO может ликвидировать позиции, чтобы поддерживать стабильность DAI.
  • Риск системных ошибок: В случае серьезных проблем в протоколе, держатели MKR могут понести убытки.

• Преимущества:

  • Стабильность DAI: DAI — это одна из самых стабильных и широко используемых стабильных монет в DeFi.
  • Управление: Держатели MKR имеют право голоса в управлении протоколом.
  • Экосистема: DAI используется в множестве DeFi-приложений, что создает широкие возможности для заработка.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности для DAI может варьироваться от 2% до 15% годовых, в зависимости от платформы и рыночных условий. Стейкинг MKR может приносить доходность до 3-10% годовых.

4. Ugep:

Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), работающая на блокчейне Ethereum. Она использует модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM) для обеспечения ликвидности и обмена токенов.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности (Liquidity Providing): Пользователи могут вносить свои токены в пулы ликвидности Uniswap и получать комиссии за каждую сделку, совершенную в этом пуле. Комиссия пропорциональна доле пользователя в пуле.
  • Фарминг UNI: В прошлом Uniswap раздавал токены UNI пользователям, предоставляющим ликвидность в определенных пулах. Хотя программа фарминга UNI закончилась, в будущем могут быть новые инициативы по распределению токенов.

• Риски:

  • Непостоянные убытки (Impermanent Loss): Непостоянные убытки возникают, когда цена токенов, предоставленных в пул ликвидности, меняется по сравнению с моментом внесения. Если цена значительно изменится, пользователь может получить меньше средств при выводе, чем если бы просто держал токены.
  • Риск смарт-контракта: Как и любой DeFi-протокол, Uniswap подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск снижения объема торгов: Если объем торгов в пуле ликвидности снизится, комиссии, получаемые пользователями, также уменьшатся.

• Преимущества:

  • Простота использования: Uniswap имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.
  • Большой выбор токенов: Uniswap поддерживает широкий спектр токенов ERC-20.
  • Децентрализация: Uniswap является децентрализованной биржей, что означает, что она не контролируется какой-либо одной организацией.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Uniswap может значительно варьироваться в зависимости от пула, объема торгов и волатильности цен токенов. В некоторых случаях доходность может достигать сотен процентов годовых, но также может быть и отрицательной из-за непостоянных убытков.

5. Кривая финансирование:

Curve Finance — это децентрализованная биржа, специализирующаяся на обмене стабильных монет (stablecoins) и токенов, привязанных к одному и тому же активу (например, wBTC и renBTC). Она оптимизирована для минимизации проскальзывания и непостоянных убытков при обмене таких активов.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности (Liquidity Providing): Пользователи могут вносить стабильные монеты и токены, привязанные к одному и тому же активу, в пулы ликвидности Curve и получать комиссии за каждую сделку.
  • Фарминг CRV: Пользователи, предоставляющие ликвидность в Curve, получают токены CRV, которые являются токенами управления протоколом. CRV можно продать на открытом рынке или залочить (veCRV) для получения дополнительных вознаграждений и участия в управлении.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Curve подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск депега стабильных монет: Если стабильная монета, предоставленная в пул ликвидности, потеряет привязку к своему целевому активу (например, доллару США), это может привести к значительным убыткам.
  • Риск снижения объема торгов: Если объем торгов в пуле ликвидности снизится, комиссии, получаемые пользователями, также уменьшатся.

• Преимущества:

  • Минимизация проскальзывания: Curve оптимизирован для обмена стабильных монет и токенов, привязанных к одному и тому же активу, что позволяет минимизировать проскальзывание.
  • Минимизация непостоянных убытков: Благодаря специализации на стабильных монетах и токенах, привязанных к одному и тому же активу, Curve помогает минимизировать непостоянные убытки.
  • CRV фермерство: Возможность получения токенов CRV является дополнительным стимулом для использования протокола.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Curve может варьироваться от 5% до 30% годовых, в зависимости от пула и рыночных условий. Фарминг CRV может значительно увеличить доходность.

6. Баланс:

Balancer — это децентрализованный протокол управления портфелем и автоматизированный маркет-мейкер (AMM). Он позволяет пользователям создавать собственные пулы ликвидности с любым соотношением токенов и устанавливать комиссии за транзакции.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности (Liquidity Providing): Пользователи могут создавать собственные пулы ликвидности или предоставлять ликвидность в существующие пулы и получать комиссии за каждую сделку.
  • Фарминг BAL: Пользователи, предоставляющие ликвидность в Balancer, получают токены BAL, которые являются токенами управления протоколом. BAL можно продать на открытом рынке или стейкать для получения дополнительных вознаграждений и участия в управлении.

• Риски:

  • Непостоянные убытки (Impermanent Loss): Непостоянные убытки возникают, когда цена токенов, предоставленных в пул ликвидности, меняется по сравнению с моментом внесения.
  • Риск смарт-контракта: Balancer подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск снижения объема торгов: Если объем торгов в пуле ликвидности снизится, комиссии, получаемые пользователями, также уменьшатся.

• Преимущества:

  • Гибкость: Balancer позволяет создавать пулы ликвидности с любым соотношением токенов, что дает пользователям большую гибкость в управлении своими активами.
  • Автоматическая ребалансировка портфеля: Пулы Balancer автоматически ребалансируют портфель в соответствии с заданным соотношением токенов.
  • BAL FARMING: Возможность получения токенов BAL является дополнительным стимулом для использования протокола.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Balancer может значительно варьироваться в зависимости от пула, объема торгов и волатильности цен токенов. Фарминг BAL может значительно увеличить доходность.

7. Godn Finance:

Yearn Finance — это набор DeFi-протоколов, предназначенных для автоматизации поиска и использования наиболее выгодных возможностей для получения дохода в DeFi. Он включает в себя продукты, такие как Vaults, которые автоматически перемещают средства пользователей между различными протоколами кредитования и фарминга, чтобы максимизировать доходность.

• Как заработать:

  • Использование Vaults: Пользователи могут вносить свои криптоактивы в Vaults Yearn Finance, которые автоматически перемещают средства между различными DeFi-протоколами, чтобы найти наиболее выгодные возможности для получения дохода.
  • Стейкинг YFI: Держатели токена YFI могут стейкать свои токены для участия в управлении протоколом и получения вознаграждений.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Yearn Finance подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск взлома: Yearn Finance подвергался атакам в прошлом, что привело к потере средств пользователей.
  • Сложность: Yearn Finance может быть сложным для понимания и использования начинающими пользователями DeFi.

• Преимущества:

  • Автоматизация: Yearn Finance автоматизирует поиск и использование наиболее выгодных возможностей для получения дохода в DeFi.
  • Максимизация доходности: Vaults Yearn Finance стремятся максимизировать доходность для пользователей.
  • Управление: Держатели токена YFI могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность при использовании Vaults Yearn Finance может варьироваться в зависимости от рыночных условий и стратегии Vaults.

8. Synthetix:

Synthetix — это децентрализованный протокол выпуска и обмена синтетических активов (Synths). Synths представляют собой цифровые активы, привязанные к цене реальных активов, таких как фиатные валюты, сырьевые товары и акции.

• Как заработать:

  • Стейкинг SNX: Пользователи могут стейкать свои токены SNX для обеспечения безопасности протокола и получения вознаграждений.
  • Предоставление ликвидности для Synths: Пользователи могут предоставлять ликвидность для обмена Synths на платформе Synthetix.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Synthetix подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск колебаний цены SNX: Цена токена SNX может значительно колебаться, что может повлиять на стоимость залога пользователей.
  • Риск инфляции: Synthetix использует инфляционную модель для вознаграждения стейкеров SNX, что может привести к обесцениванию токена SNX.

• Преимущества:

  • Доступ к широкому спектру активов: Synthetix позволяет пользователям получать доступ к широкому спектру активов, включая фиатные валюты, сырьевые товары и акции, без необходимости владеть реальными активами.
  • Децентрализация: Synthetix является децентрализованным протоколом.
  • Управление: Держатели токена SNX могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на стейкинг SNX может варьироваться в зависимости от рыночных условий и стратегии Synthetix.

9. Банк:

Bancor — это децентрализованная биржа (DEX), которая использует автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) с защитой от непостоянных убытков.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности (Liquidity Providing): Пользователи могут вносить свои токены в пулы ликвидности Bancor и получать комиссии за каждую сделку. Bancor предлагает защиту от непостоянных убытков для поставщиков ликвидности.
  • Стейкинг BNT: Держатели токена BNT могут стейкать свои токены для участия в управлении протоколом и получения вознаграждений.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Bancor подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск взлома: Bancor подвергался атакам в прошлом.
  • Риск изменения параметров защиты от непостоянных убытков: Параметры защиты от непостоянных убытков могут быть изменены в будущем, что может повлиять на доходность поставщиков ликвидности.

• Преимущества:

  • Защита от непостоянных убытков: Bancor предлагает защиту от непостоянных убытков для поставщиков ликвидности.
  • Простота использования: Bancor имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.
  • Управление: Держатели токена BNT могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Bancor может варьироваться в зависимости от пула и рыночных условий.

10. Rari Capital:

Rari Capital — это DeFi-протокол, который предлагает различные стратегии для получения доходности с использованием криптоактивов. Он включает в себя продукты, такие как Fuse Pools, которые позволяют пользователям создавать собственные кредитные рынки с настраиваемыми параметрами.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности в Fuse Pools: Пользователи могут вносить свои криптоактивы в Fuse Pools и получать проценты с выданных займов.
  • Создание собственных Fuse Pools: Пользователи могут создавать собственные Fuse Pools с настраиваемыми параметрами, такими как процентные ставки и поддерживаемые активы.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Rari Capital подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск дефолта по кредитам: Существует риск того, что заемщики не смогут вернуть кредиты, что может привести к потере средств поставщиков ликвидности.
  • Риск низкой ликвидности: Fuse Pools могут иметь низкую ликвидность, что может затруднить вывод средств.

• Преимущества:

  • Гибкость: Rari Capital предлагает гибкие стратегии для получения доходности с использованием криптоактивов.
  • Настраиваемые кредитные рынки: Fuse Pools позволяют пользователям создавать собственные кредитные рынки с настраиваемыми параметрами.
  • Управление: Держатели токена RGT могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в Fuse Pools может варьироваться в зависимости от пула и рыночных условий.

11. Барсук Дао:

Badger DAO — это децентрализованная автономная организация (DAO), ориентированная на упрощение использования Bitcoin в DeFi. Она предлагает различные продукты, такие как DIGG, rebasing token, привязанный к цене Bitcoin, и Sett, автоматизированную стратегию доходности для Bitcoin.

• Как заработать:

  • Стейкинг BADGER: Держатели токена BADGER могут стейкать свои токены для участия в управлении протоколом и получения вознаграждений.
  • Использование Sett: Пользователи могут вносить свои токены BTC в Sett и получать доходность за счет автоматизированных стратегий доходности.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Badger DAO подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск снижения цены BTC: Снижение цены Bitcoin может негативно повлиять на стоимость токенов, используемых в Badger DAO.
  • Риск взлома: Badger DAO подвергался атакам в прошлом.

• Преимущества:

  • Упрощение использования Bitcoin в DeFi: Badger DAO упрощает использование Bitcoin в DeFi.
  • Автоматизированные стратегии доходности: Sett предлагает автоматизированные стратегии доходности для Bitcoin.
  • Управление: Держатели токена BADGER могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на стейкинг BADGER и использование Sett может варьироваться в зависимости от рыночных условий и стратегии Badger DAO.

12. Pickle Finance:

Pickle Finance — это DeFi-протокол, который предлагает стратегии для максимизации доходности стейблкоинов. Он использует автоматизированные стратегии доходности, называемые «Pickle Jars» и «Pickle Farms».

• Как заработать:

  • Использование Pickle Jars: Пользователи могут вносить свои стейблкоины в Pickle Jars и получать доходность за счет автоматизированных стратегий доходности.
  • Фермерское рассол: Пользователи могут фармить токены PICKLE, предоставляя ликвидность в Pickle Farms.
  • Стейкинг PICKLE: Держатели токена PICKLE могут стейкать свои токены для участия в управлении протоколом и получения вознаграждений.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Pickle Finance подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск Depga Stiblkoine: Если стейблкоин, используемый в Pickle Finance, потеряет привязку к своему целевому активу (например, доллару США), это может привести к значительным убыткам.
  • Риск взлома: Pickle Finance подвергался атакам в прошлом.

• Преимущества:

  • Максимизация доходности стейблкоинов: Pickle Finance стремится максимизировать доходность стейблкоинов.
  • Автоматизированные стратегии доходности: Pickle Jars и Pickle Farms предлагают автоматизированные стратегии доходности.
  • Управление: Держатели токена PICKLE могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на использование Pickle Jars и фарминг PICKLE может варьироваться в зависимости от рыночных условий и стратегии Pickle Finance.

13. Альфа Гомора:

Alpha Homora — это DeFi-протокол, который позволяет пользователям занимать средства для увеличения доходности в фарминге ликвидности. Он поддерживает различные пулы ликвидности на других DeFi-платформах, таких как Uniswap и SushiSwap.

• Как заработать:

  • Заем средств для увеличения доходности в фарминге ликвидности: Пользователи могут занимать средства на Alpha Homora для увеличения доходности в фарминге ликвидности.
  • Предоставление ликвидности для Alpha Homora: Пользователи могут предоставлять ликвидность для Alpha Homora и получать проценты.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Alpha Homora подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск ликвидации: Если стоимость активов пользователя, взявшего кредит, упадет ниже определенного порога, его позиция будет ликвидирована.
  • Риск волатильности цен токенов: Волатильность цен токенов, используемых в фарминге ликвидности, может привести к убыткам.

• Преимущества:

  • Увеличение доходности в фарминге ликвидности: Alpha Homora позволяет пользователям увеличить доходность в фарминге ликвидности.
  • Простота использования: Alpha Homora имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.

• Пример доходности: Доходность на заем средств для увеличения доходности в фарминге ликвидности на Alpha Homora может варьироваться в зависимости от пула ликвидности, рыночных условий и стратегии пользователя.

14. Sushiswap:

SushiSwap — это децентрализованная биржа (DEX), которая является форком Uniswap. Она предлагает аналогичные функции, такие как обмен токенов и предоставление ликвидности, но также имеет свои собственные уникальные особенности, такие как фарминг SUSHI и Bentobox.

• Как заработать:

  • Предоставление ликвидности (Liquidity Providing): Пользователи могут вносить свои токены в пулы ликвидности SushiSwap и получать комиссии за каждую сделку.
  • Сельскохозяйственные суши: Пользователи, предоставляющие ликвидность в SushiSwap, получают токены SUSHI, которые являются токенами управления протоколом. SUSHI можно продать на открытом рынке или стейкать для получения дополнительных вознаграждений и участия в управлении.
  • Использование Bentobox: Bentobox — это платформа для маржинальной торговли и кредитования на SushiSwap. Пользователи могут использовать Bentobox для увеличения доходности и получения кредитов.

• Риски:

  • Непостоянные убытки (Impermanent Loss): Непостоянные убытки возникают, когда цена токенов, предоставленных в пул ликвидности, меняется по сравнению с моментом внесения.
  • Риск смарт-контракта: SushiSwap подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск снижения объема торгов: Если объем торгов в пуле ликвидности снизится, комиссии, получаемые пользователями, также уменьшатся.

• Преимущества:

  • Сельскохозяйственные суши: Возможность получения токенов SUSHI является дополнительным стимулом для использования протокола.
  • Bentobox: Bentobox предлагает платформу для маржинальной торговли и кредитования.
  • Управление: Держатели токена SUSHI могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность на предоставление ликвидности в SushiSwap может значительно варьироваться в зависимости от пула, объема торгов и волатильности цен токенов. Фарминг SUSHI может значительно увеличить доходность.

15. Финансирование урожая:

Harvest Finance — это DeFi-протокол, который предлагает автоматизированные стратегии для получения доходности с использованием криптоактивов. Он использует «Vaults» для автоматического перемещения средств пользователей между различными DeFi-протоколами, чтобы максимизировать доходность.

• Как заработать:

  • Использование Vaults: Пользователи могут вносить свои криптоактивы в Vaults Harvest Finance, которые автоматически перемещают средства между различными DeFi-протоколами, чтобы найти наиболее выгодные возможности для получения дохода.
  • Фермерская ферма: Пользователи, использующие Vaults Harvest Finance, получают токены FARM, которые являются токенами управления протоколом. FARM можно продать на открытом рынке или стейкать для получения дополнительных вознаграждений и участия в управлении.

• Риски:

  • Риск смарт-контракта: Harvest Finance подвержен риску ошибок в смарт-контрактах.
  • Риск взлома: Harvest Finance подвергался атакам в прошлом.
  • Сложность: Harvest Finance может быть сложным для понимания и использования начинающими пользователями DeFi.

• Преимущества:

  • Автоматизация: Harvest Finance автоматизирует поиск и использование наиболее выгодных возможностей для получения дохода в DeFi.
  • Максимизация доходности: Vaults Harvest Finance стремятся максимизировать доходность для пользователей.
  • Управление: Держатели токена FARM могут участвовать в управлении протоколом.

• Пример доходности: Доходность при использовании Vaults Harvest Finance может варьироваться в зависимости от рыночных условий и стратегии Vaults.

Факторы, которые следует учитывать при выборе DeFi-проекта для заработка:

• Репутация проекта: Изучите репутацию проекта и его команды. Посмотрите, кто стоит за проектом, какие у них достижения и есть ли какие-либо негативные отзывы.
• Безопасность: Проверьте, был ли аудит смарт-контрактов проекта проведен независимой компанией. Узнайте, какие меры безопасности принимаются для защиты средств пользователей.
• Ликвидность: Убедитесь, что у проекта достаточно ликвидности, чтобы вы могли легко внести и вывести свои средства.
• Доходность: Оцените потенциальную доходность проекта и сравните ее с другими DeFi-проектами. Помните, что более высокая доходность обычно означает более высокий риск.
• Риски: Оцените риски, связанные с использованием проекта, такие как риск смарт-контракта, риск ликвидации и риск волатильности цен.
• Пользовательский опыт: Убедитесь, что проект имеет простой и интуитивно понятный интерфейс, чтобы вам было легко его использовать.
• Управление: Узнайте, как управляется проект и можете ли вы участвовать в управлении, если являетесь держателем токенов проекта.

Советы по безопасному заработку на DeFi:

• Начните с малого: Не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять.
• Учебный проект: Прежде чем вкладывать деньги в проект, тщательно изучите его и убедитесь, что вы понимаете, как он работает и какие риски связаны с его использованием.
• Используйте надежные кошельки: Используйте надежные кошельки, которые поддерживают DeFi-протоколы.
• Будьте осторожны с новыми проектами: Новые проекты могут быть более рискованными, чем устоявшиеся проекты.
• Не доверяйте непроверенной информации: Не доверяйте непроверенной информации и всегда проводите собственные исследования.
• Остерегайтесь мошенничества: Будьте осторожны с мошенничеством и фишинговыми атаками.
• Диверсифицируйте свои инвестиции: Не вкладывайте все свои деньги в один проект. Распределите свои инвестиции между несколькими различными DeFi-проектами.
• Постоянно отслеживайте свои инвестиции: Постоянно отслеживайте свои инвестиции и будьте готовы вывести свои средства, если что-то пойдет не так.

DeFi предлагает захватывающие возможности для заработка, но важно помнить, что это также связано с рисками. Проведите тщательное исследование и будьте осторожны, прежде чем инвестировать свои средства. С правильным подходом и пониманием рисков, вы можете использовать DeFi для получения значительного дохода.