Заработок на DeFi в 2025 году: Стратегии и риски

Заработок на DeFi в 2025 году: Стратегии и риски

I. Дезин ландшафт в 2025 году: прогнозируемый обзор

К 2025 году, по прогнозам децентрализованного финансирования (DEFI) ландшафт резко отличается от его нынешнего состояния. Несколько ключевых тенденций будут формировать возможности и риски, связанные с заработкой через протоколы DEFI.

1. Институциональное усыновление: Крупные институциональные инвесторы (хедж -фонды, пенсионные фонды, управляющие активами) значительно увеличат их участие в Defi. Этот приток капитала будет стимулировать ликвидность, развить рынок и потенциально привести к повышению контроля регулирования. Ожидайте увидеть более сложные торговые стратегии, алгоритмы автоматического изготовления рынка (AMM) и решения для опеки институционального класса. Влияние на отдельных пользователей может быть как положительным (повышенная ликвидность и стабильность), так и отрицательным (повышенная конкуренция и потенциально более низкая доходность).

2. Ясность нормативной информации (или ее отсутствие): Регулирующая среда будет либо предоставлять более четкие руководящие принципы для деятельности DEFI, либо оставаться неоднозначными, создавая неопределенность и потенциальные юридические риски. Четкие правила могут узаконить DEFI, привлекая больше пользователей и инвестиций, но также увеличить затраты на соответствие. Отсутствие ясности может задушить инновации и привести к юрисдикционному арбитражу, где протоколы перемещаются в более благоприятные регулирующие среды.

3. Решения масштабируемости взрослые: Решения масштабирования уровня-2 (например, оптимистичные свертывания, ZK-роллы, Valdium) будут более зрелыми и широко принятыми, что обеспечивает более высокие скорости транзакций и более низкие сборы за газ. Это разблокирует новые приложения DEFI, которые в настоящее время нецелесообразно из -за перегрузки сети. Ожидайте увидеть более сложные финансовые инструменты и высокочастотную торговлю в Defi.

4. Совместимость перекрестной цепи: Мосты, соединяющие различные экосистемы блокчейна (например, Ethereum, Solana, Avalanche, Polkadot, Cosmos), будут более надежными и безопасными, обеспечивая бесшовные передачи активов и стратегии Defi поперечной цепи. Это создаст возможности для арбитража, обработки сельского хозяйства по нескольким цепям, а также для разработки многоцепочечных протоколов DEFI.

5. Увеличение аудитов и страхования безопасности: Протоколы Defi будут проходить более строгие аудиты безопасности, а страховые решения будут более доступны и доступны. Это поможет смягчить риск взломов и эксплойтов, что является серьезной проблемой в нынешнем ландшафте DEFI. Ожидайте увидеть более формализованные программы Bug Bounty и децентрализованные автономные организации (DAO), ориентированные на безопасность.

6. Интеграция с реальными активами (RWAS): Defi будет все чаще интегрироваться с реальными активами, такими как акции, облигации, товары и недвижимость посредством токенизации. Это создаст для инвесторов новые возможности для доступа к традиционным рынкам через протоколы DEFI и наоборот. Юридическая и регулирующая рамка для RWA в Defi будет иметь решающее значение для его успеха.

7. Эволюция DAOS: Децентрализованные автономные организации (DAO) станут более изощренными в процессах управления и принятия решений. Ожидайте увидеть более специализированные DAO, ориентированные на конкретные аспекты DEFI, такие как управление рисками, аудит безопасности или построение сообщества. DAO Tooling улучшится, облегчая участие в управлении и внести свой вклад в разработку протоколов DEFI.

8. Появление новых примитивов DEFI: Новые финансовые примитивы и строительные блоки появятся, что позволяет более сложным и инновационным приложениям DEFI. Они могут включать новые типы децентрализованных производных, протоколов опционов, рынки прогнозирования и синтетические активы. Разработка этих примитивов будет стимулировать следующую волну инноваций в Defi.

9. ИИ и интеграция машинного обучения: Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (ML) будут все чаще интегрированы в протоколы DEFI для таких задач, как оценка риска, обнаружение мошенничества и автоматизированная торговля. Платформы DEFI с AI могут предлагать персонализированные инвестиционные стратегии и оптимизировать урожайность для пользователей.

10. Централизованное финансирование (CEFI) и дефицитная конвергенция: Линии между централизованным финансами (CEFI) и децентрализованным финансами (DEFI) будут все более размытыми. Ожидайте увидеть больше платформ CEFI, предлагающих продукты и услуги DEFI, и наоборот. Эта конвергенция может привести к большей доступности и принятию DEFI.

II Стратегии заработка на Defi в 2025 году

Учитывая прогнозируемый ландшафт, в 2025 году несколько стратегий, вероятно, будут жизнеспособными для заработка на Defi:

1. Урожайность и добыча ликвидности (развивалась):

   • Сложные стратегии: Простая доходная фермерство, вероятно, станет менее прибыльным, поскольку все больше участников выходят на рынок. Успех потребует более сложных стратегий, таких как непостоянное смягчение потерь, сельскохозяйственное хозяйство и оптимизация алгоритмической урожайности.
   • Концентрированная ликвидность: Протоколы, такие как UNISWAP V3, станут еще более распространенными, что позволит поставщикам ликвидности (LPS) концентрировать свой капитал в определенных ценовых диапазонах, зарабатывая более высокие сборы, но также сталкиваясь с большим риском непостоянных потерь. Понимание и управление этими рисками будет иметь решающее значение.
   • Индивидуальные бассейны для фермерских хозяйств: Платформы будут предлагать индивидуальные сельскохозяйственные бассейны, адаптированные к различным профилям риска и инвестиционным целям. Пользователи смогут выбирать пулы с различными уровнями риска и вознаграждения.
   • Оптимизация стаблейка: Стратегии для оптимизации доходности стаблека останутся популярными, особенно в периоды волатильности рынка. Эти стратегии могут включать кредитование, заимствование и арбитраж по нескольким протоколам DEFI.

2. Кредитование и заимствование:

   • Подколламированное кредитование: Протоколы LeadCollateralized кредитования, потенциально использующие кредитные баллы или системы репутации, станут более распространенными, что позволит пользователям заимствовать капитал, не обеспечивая чрезмерного обеспечения. Это откроет новые возможности как для заемщиков, так и для кредиторов.
   • Институциональные кредитные столы: Протоколы кредитования Defi будут обслуживать институциональных инвесторов, предлагая индивидуальные условия кредита и решения по управлению рисками.
   • Флэш -кредиты для арбитража: Флэш-кредиты будут продолжать использоваться для арбитража и других краткосрочных стратегий торговли, но связанные с ними риски безопасности должны быть тщательно управляться.
   • Токенизированные долговые инструменты: Задолженные инструменты будут токенизировать и торговаться на платформах DEFI, создавая новые возможности для инвесторов для доступа и торговли.

3. Переплеска (доказательство и за его пределами):

   • Жидкие выводы (LSD): Деривативы жидкости станут еще более популярными, что позволит пользователям наладить свои жетоны и получать вознаграждения, сохраняя при этом ликвидность.
   • Переуратив: Концепция перезагрузки, где появится стая токены, появится для защиты нескольких сетей, потенциально увеличивает урожайность, но также вводит новые риски.
   • Управление становятся: Перепрыскивание токенов для участия в управлении станет более распространенным явлением, стимулируя пользователей активно участвовать в процессах принятия решений протоколов DEFI.
   • Поставщики POS -инфраструктуры: Специализированные поставщики инфраструктуры будут предлагать решения для утилизации как услуги, что облегчает пользователям участие в выступлении без технической экспертизы.

4. Децентрализованная торговля и арбитраж:

   • Арбитраж поперечного цепи: Возможности для кросс-цепного арбитража увеличатся, так как больше мостов соединяют различные экосистемы блокчейна.
   • Алгоритмические торговые боты: Алгоритмические торговые боты станут более изощренными, используя ИИ и ML для выявления и выполнения возможностей арбитража.
   • Децентрализованные обмены (DEXS) с расширенными типами заказа: DEXS предложит более продвинутые типы заказа, такие как ограниченные заказы, заказы на остановку и задержание остановки, что делает их более конкурентоспособными с централизованными биржами.
   • Рынки прогнозирования: Рынки прогнозирования станут более точными и жидкими, что позволит пользователям получать прибыль от прогнозирования результатов будущих событий.

5. Обеспечение страхования и безопасности:

   • Децентрализованные протоколы страхования: Децентрализованные протоколы страхования будут предлагать покрытие с различными рисками, такими как взломы, эксплойты и непостоянные убытки.
   • Службы аудита безопасности: Службы безопасности безопасности будут пользоваться большим спросом, поскольку протоколы DEFI станут более сложными.
   • Программы Bug Bounty: Программы Bug Bounty будут стимулировать хакеров белых шляп на выявление и сообщать о уязвимостях в протоколах DEFI.
   • Управление рисками DAO: DAOS будет сформирован для специализированного на управлении рисками для протоколов DEFI, предоставляя экспертизу и услуги для снижения рисков.

6. Участие в DAO и управлении:

   • Дао жетоны, вытаскивание и награды: Переплески токенов DAO предложит вознаграждения и права голоса, стимулируя пользователей участвовать в управлении.
   • Вклад в проекты DAO: Вклад в проекты DAO, такие как развитие, маркетинг или построение сообщества, станет способом заработать токены и создать репутацию в рамках экосистемы Defi.
   • Создание и голосование предложения: Создание и голосование по предложениям станет важной частью управления DAO, что позволяет пользователям сформировать направление протоколов DEFI.
   • Специализированные роли DAO: DAOS создаст специализированные роли, такие как менеджеры по рискам, аудиторы безопасности и модераторы сообщества, предлагая пользователям возможности внести свой вклад в свой опыт и заработать вознаграждения.

7. Создание и разработка протоколов DEFI:

   • Приложения ниши defi: Разработка нишевых приложений DEFI, которые удовлетворяют конкретные потребности или недостаточно обслуживаемые рынки, будет способом выделиться в многолюдном ландшафте DEFI.
   • Улучшение существующих протоколов: Внесение вклад в разработку существующих протоколов DEFI, таких как исправление ошибок или добавление новых функций, станет ценным способом заработать токены и создать репутацию.
   • Разработка новых примитивов DEFI: Разработка новых примитивов DEFI, таких как новые финансовые инструменты или торговые стратегии, будет стимулировать инновации и создавать новые возможности для заработка.
   • Сосредоточьтесь на пользовательском опыте: Сосредоточение внимания на пользовательском опыте (UX) будет иметь решающее значение для привлечения и удержания пользователей для протоколов DEFI.

8. Токенизация активов реального мира (RWAS):

   • Инвестирование в токенизированные ценные бумаги: Инвестиции в токенизированные ценные бумаги, такие как акции, облигации и недвижимость, обеспечат доступ к традиционным рынкам через протоколы DEFI.
   • Обеспечение ликвидности для торговых пар RWA: Предоставление ликвидности для торговых пар, включающих токенизированные RWAS, получит плату и вознаграждения.
   • Разработка инфраструктуры для токенизации RWA: Разработка инфраструктуры для токенизации RWA, такой как решения по опеке и правовые рамки, станет ценным вкладом в экосистему Defi.
   • Дробная владение активами: Токенизация позволит дробной собственности на активы с высокой стоимостью, что делает их более доступными для более широкого спектра инвесторов.

9. Децентрализованное создание и курирование контента:

   • Создание образовательного контента: Создание образовательного контента о DEFI поможет обучать новых пользователей и стимулировать принятие.
   • Курация информации DEFI: Курация информации и ресурсов DEFI поможет пользователям ориентироваться в сложной ландшафте DEFI.
   • Децентрализованные медиа -платформы: Децентрализованные медиа -платформы позволят пользователям зарабатывать токены для создания и обмена контентом.
   • Системы репутации: Системы репутации будут вознаграждать пользователей за вклад ценного контента и участие в сообществе DEFI.

10. Предоставление данных и услуги Oracle:

    • Предоставление передачи данных для протоколов DEFI: Предоставление надежных и точных каналов данных для протоколов DEFI имеет решающее значение для их функционирования.
    • Разработка Oracle Solutions: Разработка решений Oracle, которые подключают протоколы DEFI к реальным данным, будет пользоваться большим спросом.
    • Участие в Oracle Networks: Участие в Oracle Networks путем статей жетонов и проверки данных получит вознаграждение.
    • Специализированные поставщики данных: Постанутся специализированные поставщики данных, сосредоточившись на предоставлении данных для конкретных приложений DEFI, таких как рынки прогнозирования или протоколы страхования.

Iii. Риски, связанные с заработкой на Defi в 2025 году

Несмотря на потенциальные возможности, заработок на Defi в 2025 году будет достигнуть значительных рисков:

1. Умный контракт риск:

   • Эксплойты и взломы: Уязвимости интеллектуального контракта могут привести к эксплуатации и взломам, что приведет к потере средств. Это остается основной проблемой.
   • Ошибки и ошибки: Даже хорошо составленные интеллектуальные контракты могут содержать ошибки и ошибки, которые могут привести к неожиданному поведению и финансовым потерям.
   • Недостатки дизайна протокола: Недостатки в проектировании протоколов DEFI могут создать возможности для злонамеренных актеров для эксплуатации системы.
   • Экономические атаки: Экономические атаки, такие как манипулирование ценами Oracle или использование флеш -кредитов, могут использоваться для истощения средств из протоколов DEFI.

2. Непостоянная потеря:

   • Колебания пула ликвидности: Непостоянная потеря происходит, когда цена активов в пуле ликвидности расходится, что приводит к потере стоимости по сравнению с простой удержанием активов.
   • Концентрированный риск ликвидности: Предоставление концентрированной ликвидности может усилить непостоянные потери, если цена активов выходит за пределы указанного диапазона.
   • Алгоритмический Стаблейн Depegging: Депутация алгоритмических стаблеков может привести к значительной непостоянной потере для поставщиков ликвидности.
   • Стратегии смягчения рисков: Понимание и реализация стратегий для смягчения непостоянных потерь будет иметь решающее значение для успешного сельского хозяйства.

3. Нормативный риск:

   • Изменение правил: Правила, регулирующие ДеПи, могут быстро измениться, потенциально сделав определенную деятельность незаконной или требуя соблюдения сложных правил.
   • Юрисдикционная неопределенность: Отсутствие ясности в отношении юрисдикции протоколов DEFI может создать юридические риски для пользователей.
   • Налоговые последствия: Налоговые последствия деятельности DEFI часто неясны и могут варьироваться в зависимости от юрисдикции.
   • Принудительные действия: Регулирующие агентства могут предпринять принудительные действия против протоколов DEFI или пользователей, что может привести к финансовым штрафам.

4. Масштабируемость и плата за газ:

   • Сетевая затора: Сетевое перегрузка может привести к высокой плате за газ и медленной скорости транзакций, что делает действий DEFI дорогими и неэффективными.
   • Усыновление решения уровня-2: Принятие решений масштабирования уровня-2 будет иметь решающее значение для смягчения проблем масштабируемости.
   • Альтернативные сети блокчейнов: Альтернативные сети блокчейнов с более низкими платами на газ и более высокими скоростями транзакций могут стать более привлекательными.
   • Эффективные транзакции: Оптимизация транзакционных затрат будет иметь важное значение для максимизации прибыльности в Defi.

5. Оракул риск:

   • Манипулирование данными: Оракулы можно манипулировать, предоставляя неточные данные протоколам DEFI и приводят к финансовым потерям.
   • Централизация оракулов: Опора на централизованные оракулы может создать одну точку отказа.
   • Оракул неудача: Оширы Oracle могут нарушить функционирование протоколов DEFI и привести к финансовым потерям.
   • Диверсификация оракулов: Диверсификация источников Oracle и использование децентрализованных сетей Oracle могут помочь снизить риск Oracle.

6. Риск управления:

   • Манипуляции DAO: DAOS можно манипулировать, что приводит к решениям, которые не отвечают наилучшим интересам всех заинтересованных сторон.
   • Низкая явка избирателей: Низкая явка избирателей может сделать DAOS уязвимым для манипуляций.
   • Споры управления: Споры управления могут нарушить функционирование протоколов DEFI и привести к вилкам или распадам.
   • Активное участие в управлении: Активное участие в управлении и обеспечение принятия решений прозрачным и справедливым образом может помочь снизить риск управления.

7. Системный риск:

   • Взаимосвязанность протоколов DEFI: Взаимосвязанность протоколов DEFI может создавать системный риск, когда сбой одного протокола может вызвать каскад сбоев.
   • Кризисы ликвидности: Кризисы ликвидности могут происходить в протоколах DEFI, что затрудняет снятие средств.
   • Коэффициенты обеспечения: Колебания в коэффициентах обеспечения могут привести к ликвидации и каскадным сбоям.
   • Практика управления рисками: Внедрение надежных методов управления рисками и протоколов DEFI-тестирования стресса могут помочь снизить системный риск.

8. Фронт-заработок и MEV (извлечение из добычи майнера):

   • Заказ транзакций: Шахтеры или валидаторы могут переделать транзакции в своих интересах, извлекая стоимость от пользователей.
   • Атаки сэндвича: Атаки сэндвича могут быть использованы для получения прибыли от пользователей, которые совершают крупные сделки на DEXS.
   • Стратегии смягчения MEV: Реализация стратегий смягчения MEV, таких как конфиденциальность транзакций и алгоритмы соответствия заказа, может помочь защитить пользователей от фронта.
   • Протоколы справедливого заказа: Разработка протоколов справедливого заказа может помочь предотвратить MEV.

9. Коврик тянет и выходит мошенничество:

   • Злоугодные разработчики: Злоугодные разработчики могут создавать проекты DEFI с намерением краже средств у пользователей.
   • Отсутствие прозрачности: Отсутствие прозрачности в отношении команды разработчиков и кода проекта может быть красным флагом.
   • Юридическая экспертиза: Выполнение надлежащей осмотрительности в проектах DEFI до инвестирования имеет решающее значение, чтобы избежать притяжения ковриков и мошенничества.
   • Проверка сообщества: Полагаться на сообщество для проверки проектов DEFI может помочь выявить потенциальные мошенничества.

10. Риск опеки:

    • Потеря частных ключей: Потеря частных ключей могут привести к постоянной потере доступа к средствам.
    • Вловы кошельков: Кошельки можно взломать, что приводит к краже средств.
    • Безопасные методы хранения: Внедрение безопасных методов хранения, таких как использование аппаратных кошельков и кошельков с несколькими сигналами, может помочь снизить риск опеки.
    • Решения для хранения: Использование авторитетных решений для хранения может обеспечить дополнительную безопасность для средств.

IV Стратегии смягчения рисков для Defi в 2025 году

Успешное навигация по ландшафту DEFI в 2025 году требует упреждающего подхода к управлению рисками. Вот несколько ключевых стратегий:

1. Осущественная осмотрительность и исследования:

   • Тщательное исследование: Тщательно изучить протоколы DEFI, прежде чем инвестировать, понимать их механизмы, риски и потенциальные вознаграждения.
   • Аудиторские отчеты: Просмотрите отчеты по аудиту безопасности от авторитетных аудиторских фирм.
   • Команда прошлого: Изучите фон команды разработчиков и консультантов.
   • Общественные настроения: Оценить настроение сообщества, окружающее проект.

2. Умные контрактные безопасность лучших практик:

   • Формальная проверка: Выступайте за использование формальных методов проверки, чтобы доказать правильность интеллектуальных контрактов.
   • Регулярные аудиты: Поощряйте регулярные аудиты безопасности авторитетными аудиторными фирмами.
   • Программы Bug Bounty: Поддержать программы Bug Bounty для стимулирования хакеров белых шляп к выявлению уязвимостей.
   • Неиспользуемый код: Предпочитаю протоколы с неизменными или заблокированными по времени интеллектуальными контрактами.

3. Диверсификация портфеля:

   • Распространение риска: Диверсифицируйте инвестиции по нескольким протоколам DEFI и классам активов для распространения риска.
   • Анализ корреляции: Рассмотрим корреляцию между различными активами DEFI при построении портфеля.
   • Доходность с поправкой на риск: Сосредоточьтесь на доходности с поправкой на риск, а не просто преследовать высшую доходность.
   • Регулярное перебалансирование: Регулярно перебалансировать портфель для поддержания желаемого профиля риска.

4. Инструменты и стратегии управления рисками:

   • Непостоянные потери калькуляторы: Используйте непостоянные калькуляторы потерь, чтобы оценить потенциальное влияние непостоянных потерь на позиции пула ликвидности.
   • Заказы о остановке: Используйте заказы на остановку, чтобы ограничить потенциальные потери на нестабильных рынках.
   • Стратегии хеджирования: Используйте стратегии хеджирования для защиты от спада рынка.
   • Страховые протоколы: Рассмотрим использование децентрализованных протоколов страхования для защиты от взломов, эксплойтов и непостоянных потерь.

5. Оставаться в курсе и вовлеченных:

   • Следуйте новостям отрасли: Будьте в курсе последних событий и тенденций в пространстве Defi.
   • Участвуйте в форумах сообщества: Взаимодействуйте с форумами сообщества и дискуссий, чтобы узнать у других пользователей и экспертов.
   • Посещать отраслевые мероприятия: Посещайте отраслевые мероприятия и конференции по общению с другими специалистами DEFI.
   • Непрерывное обучение: Непрерывно узнавать о новых протоколах DEFI, стратегиях и рисках.

6. Безопасная практика опеки:

   • Аппаратные кошельки: Используйте аппаратные кошельки для хранения частных ключей в автономном режиме.
   • Кошельки с мульти-подписью: Используйте кошельки с несколькими сигнатур, чтобы потребовать многочисленные разрешения на транзакции.
   • Холодное хранение: Храните значительную часть средств в холодном хранении.
   • Сильные пароли и двухфакторная аутентификация: Используйте прочные пароли и включите двухфакторную аутентификацию на всех учетных записях.

7. Понимание нормативного ландшафта:

   • Отслеживать регулирующие события: Мониторинг регулирующих событий в разных юрисдикциях.
   • Ищите юридическую консультацию: Проконсультируйтесь с юридическими специалистами, чтобы понять юридические последствия деятельности DEFI.
   • Соответствие правилам: Соблюдать все применимые правила.
   • Защищать четкие правила: Выступайте за четкие и последовательные правила, которые способствуют инновациям и защищают пользователей.

8. Конфиденциальность и безопасность данных:

   • Используйте VPN: Используйте VPN, чтобы защитить конфиденциальность в Интернете.
   • Избегайте фишинговых мошенничества: Помните о фишинговых мошенничествах и избегайте нажатия по подозрительным ссылкам.
   • Защитите личную информацию: Защитите личную информацию и избегайте обмена конфиденциальными данными онлайн.
   • Безопасные практики просмотра: Практикуйте безопасные привычки просмотра, такие как использование сильных паролей и избегание ненадежных веб -сайтов.

9. Децентрализованные решения идентификации:

   • Изучите децентрализованную идентичность (Do): Используйте децентрализованные решения идентификации для управления вашей онлайн -идентичностью и репутацией.
   • Защитите свой сделал: Защитите свои учетные данные и частные ключи.
   • Селективное раскрытие: Используйте селективные функции раскрытия для управления информацией, которую вы делитесь с протоколами DEFI.
   • Построение репутации: Создайте позитивную репутацию в экосистеме Defi, чтобы получить доверие и доступ к большему количеству возможностей.

10. Сотрудники сообщества и аудит:

    • Поддержка аудитов сообщества: Участвуйте или поддерживают управляемые сообществом аудиты протоколов DEFI.
    • Поделиться знаниями и пониманием: Поделитесь своими знаниями и пониманием сообщества DEFI, чтобы помочь другим принимать обоснованные решения.
    • Сообщать об уязвимости: Сообщите о любых уязвимостях, которые вы обнаружите разработчикам протоколов DEFI.
    • Совместная оценка риска: Участвуйте в совместной оценке риска с другими членами сообщества DEFI.

V. Заключение: навигация на будущее DEFI

Ландшафт DEFI в 2025 году будет характеризоваться повышенной сложностью, институциональным принятием и регулирующим контролем. Возможности зарабатывания будут в изобилии, но они также будут иметь значительные риски. Сохраняя информированные, практикуя должную осмотрительность, диверсифицируя инвестиции и реализуя надежные стратегии управления рисками, пользователи могут ориентироваться в будущем DEFI и потенциально получить существенную прибыль при смягчении потенциальных потерь. Ключ заключается в том, чтобы подходить к Дери с сбалансированной перспективой, признавая как потенциальные вознаграждения, так и неотъемлемые риски. Непрерывное обучение и адаптация будут иметь решающее значение для успеха в этом быстро развивающемся пространстве. Кроме того, активное участие в DAO и участие в разработке экосистемы Defi может помочь сформировать его будущее и создать более безопасную и устойчивую финансовую систему.