Заработок на DeFi в 2025: Новые возможности

Раздел 1: Развивающийся ландшафт Defi: перспектива до 2015 года

Децентрализованный сектор финансов (DEFI), как мы его понимаем в 2024 году, далеко от его зарождающегося начала всего несколько лет назад. Быстрый темп инноваций привел к сложной и многогранной экосистеме, характеризующейся периодами взрывного роста, последующих коррекций и непрерывной адаптации. Чтобы точно предсказать возможности для заработка через Defi в 2025 году, мы должны сначала проанализировать ключевые тенденции, формирующие текущий ландшафт.

1. Институциональное усыновление: правила игры: Нерешительные шаги институциональных инвесторов в DEFI постепенно превращаются в уверенный шаг. В то время как первоначально опасаясь, что регулирующие неоднозначности и воспринимаемые риски, учреждения начинают осознавать потенциал для повышения урожайности, прозрачных операций и дезинципции, предлагаемых протоколами DEFI. Этот приток институционального капитала значительно влияет на пулы ликвидности, ставки кредитования и общую стабильность рынка DEFI. Пенсионные фонды, хедж -фонды и даже некоторые традиционные банки изучают различные стратегии DEFI, часто с помощью специализированных решений по опеке и рамках управления рисками. Эта тенденция, вероятно, будет ускоряться до 2025 года, еще больше узаконив DEFI и привлечет более широкую пользовательскую базу. Спрос на услуги DEFI институционального класса, включая инструменты соответствия и безопасные решения для опеки, создаст новые возможности для заработка для компаний, обслуживающих этот сегмент рынка.

2. Регулирующий контроль и глобальная дивергенция: Регуляторный ландшафт, окружающий Defi, остается лоскутным стеганым одеялом, с различными подходами, принятыми различными юрисдикциями. Некоторые страны активно используют DEFI и создают регулирующие песочницы для развития инноваций, в то время как другие используют более осторожный подход, сосредотачиваясь на защите потребителей и финансовой стабильности. Отсутствие единой глобальной нормативно -правовой базы представляет как проблемы, так и возможности. Проекты DEFI, работающие в юрисдикциях с благоприятными правилами, могут получить конкурентное преимущество, в то время как тем, кто сталкивается с более строгими правилами, может потребоваться адаптировать свои бизнес -модели или искать альтернативные местоположения. Спрос на услуги по соблюдению нормативных требований в DEFI растет, создавая возможности для юридических фирм, консалтинговых компаний и поставщиков технологий, специализирующихся на технологии регулирования (RegTech). Продолжающиеся дебаты о классификации токенов DEFI как ценных бумаг будут сильно влиять на нормативную структуру и связанный с ними потенциал заработка.

3. Решения масштабирования уровня-2 и совместимость блокчейна: Ограничения масштабируемости Ethereum, доминирующего блокчейна для приложений Defi, были постоянным узким местом. Плата за транзакции часто была чрезмерно высокой, особенно в периоды перегрузки сети, что препятствует принятию DEFI меньшими пользователями. Решения масштабирования уровня-2, такие как оптимистичные свертывания, ZK-роллы и боковые холмы, решают эту проблему, обрабатывая транзакции вне цепочки, а затем переворачивая их на основную цепь Ethereum. Эти решения значительно снижают сборы за транзакцию и увеличивают пропускную способность транзакций, что делает DEFI более доступным и доступным. Кроме того, растущий акцент на совместимости блокчейна позволяет бесшовно передавать активы и данные между различными блокчейнами. Протоколы, такие как цепно, и Cosmos играют решающую роль в преодолении разрыва между изолированными экосистемами блокчейна, разблокируя новые возможности для приложений DEFI поперечной цепи. Способность свободно перемещать активы и ликвидность в разных блокчейнах создаст новые возможности арбитража и повысить эффективность капитала.

4. Рост активов реального мира (RWAS) в Defi: Одной из наиболее значимых тенденций, формирующих будущее Defi, является интеграция реальных активов (RWAS). Это включает в себя токенизация осязаемых активов, таких как недвижимость, товары и корпоративный долг, а также привлечение их в экосистему Defi. Tokenization RWA предлагает несколько преимуществ, включая увеличение ликвидности, дробную собственность и большую доступность к инвестиционным возможностям. Процесс включает в себя проверку владения и происхождения основного актива, а затем выпуск токена, который представляет требование об этом активе. Платформы, такие как Maple Finance и Goldfinch, уже облегчают кредитование капитала предприятиям в реальном мире, используя протоколы DEFI. Ожидается, что токенизация RWAS разблокирует триллионы стоимости, создавая новые возможности как для заемщиков, так и для кредиторов в пространстве Defi. Тем не менее, он также вводит новые проблемы, связанные с соблюдением нормативных требований, опекой и оценкой.

5. Аудиты безопасности и страхование смарт -контрактов: Безопасность протоколов DEFI остается первостепенной проблемой. Уязвимости интеллектуального контракта привели к многочисленным громким взломам и утратам средств, разрушению доверия пользователей и препятствуя росту экосистемы Defi. Строгие аудиты безопасности необходимы для выявления и смягчения потенциальных уязвимостей, прежде чем они могут быть использованы злонамеренными актерами. Страхование Smart Contract предоставляет сеть для пользователей, которые могут понести убытки из -за ошибок или эксплуатаций с интеллектуальными контрактами. Такие компании, как Nexus Mutual, предлагают децентрализованные страховые решения, которые объединяют капитал для покрытия потенциальных убытков. Ожидается, что спрос как на аудиты безопасности, так и страхование смарт -контрактов увеличится, поскольку протоколы DEFI станут более сложными и привлекут большие суммы капитала. Это создаст новые возможности для фирм кибербезопасности и страховых поставщиков, специализирующихся на пространстве Defi.

6. Управление Дао и участие сообщества: Децентрализованные автономные организации (DAO) играют все более важную роль в управлении протоколами DEFI. DAOS позволяет держателям токенов участвовать в процессах принятия решений, таких как предложение и голосование по изменениям параметров протокола, распределение средств из казначейства и управление общим направлением проекта. Управление DAO способствует прозрачности, подотчетности и владению сообществом, которые необходимы для долгосрочной устойчивости протоколов DEFI. Тем не менее, управление DAO также сталкивается с проблемами, такими как низкая явка избирателей, апатия и потенциал для манипулирования китами или группами с особым интересом. Эффективность моделей управления DAO станет важным фактором успеха проектов DEFI в будущем. Возможности заработки возникнут в содействии операциям DAO, управлению сообществом и предложением ценных изменений управления.

РАЗДЕЛ 2: Ключевые возможности для получения заработка в 2025 году

Опираясь на идентифицированные тенденции, давайте углубимся в конкретные возможности для заработка, которые, вероятно, будут заметны в ландшафте Defi 2025 года.

1. Стратегии фермерского хозяйства 2.0: Выходное хозяйство, практика получения вознаграждений путем предоставления ликвидности для протоколов Defi, будет по -прежнему оставаться популярным способом получения дохода. Тем не менее, используемые стратегии станут более изощренными и нюансами. Вместо того, чтобы просто гоняться за самым высоким APY, пользователи будут сосредоточены на выявлении устойчивых возможностей для сельского хозяйства с более низкими профилями риска. Это будет включать тщательную оценку базовых активов, безопасности протокола и долгосрочной жизнеспособности проекта. Автоматизированные стратегии выращивания урожая, основанные на ИИ и машинном обучении, станут более распространенными, что позволит пользователям оптимизировать производительность фермерства доходности и минимизировать их риск. Сельскохозяйственное хозяйство поперечной цепи также получит тягу, что позволит пользователям получать вознаграждение, предоставляя ликвидность на нескольких блокчейнах. Конкретные стратегии включают:

   • Дельта-нейтральные стратегии: Объединение стратегий кредитования, заимствования и опционов для получения доходности независимо от направления рынка. Эти стратегии требуют расширенных знаний и сложных инструментов.
   • Концентрированное обеспечение ликвидности: Оптимизация обеспечения ликвидности в определенных ценовых диапазонах, чтобы максимизировать доход от торговли. Это требует тщательного анализа схемы торговли и волатильности рынка.
   • Агрегация урожайности по L2S: Используя агрегаторы урожайности, которые автоматически выделяют средства на наиболее прибыльные возможности для фермерства по достоинству в разных решениях масштабирования уровня-2.
   • RWA-поддержка урожайного сельского хозяйства: Участие в бассейнах для фермерских хозяйств, которые поддерживаются реальными активами, такими как токенизированная недвижимость или товары.

2. Ликвидность обеспечивает поперечную цепь: Автоматизированные рыночные производители (AMM) являются фундаментальным строительным блоком экосистемы Defi, позволяя пользователям торговать токены без необходимости в традиционной книге заказов. Ожидается, что AMM, которые позволяют пользователям торговать токенами по разным блокчейнам, становятся все более популярными в 2025 году. Обеспечение ликвидности для AMM-кросс-цепи может быть прибыльным способом заработать торговые сборы и вознаграждения. Тем не менее, это также включает в себя риски, такие как непостоянная потеря и потенциал для эксплуатации мостовых сельскохозяйственных мостов. Стратегии смягчения этих рисков включают:

   • Обеспечение ликвидности в бассейнах стаблеки: Бассейны стаблекана менее подвержены непостоянным потерям, чем летучие пары активов.
   • Хеджирование непостоянной потери с вариантами: Использование контрактов опционов для защиты от потенциальных потерь из -за непостоянных потерь.
   • Диверсификация обеспечения ликвидности в нескольких пулах: Распространение ликвидности в разных бассейнах, чтобы уменьшить влияние любого бассейна.
   • Мониторинг безопасности моста с мешочками: Оставаться в курсе о рисках безопасности, связанных с мостами поперечной цепи и избеганием пулов, которые зависят от уязвимых мостов.

3. Участие в управлении DAO: По мере того, как DAO становятся более распространенными, участие в управлении DAO станет все более важным способом влиять на направление проектов DEFI и заработать вознаграждения. Владельцы токенов могут получить вознаграждение, активно участвуя в голосовании, предлагая улучшения протокола и способствуя сообществу. Некоторые DAO также могут предлагать награды за выполнение определенных задач, таких как написание документации, разработка новых функций или маркетинг проекта. Стратегии успешного участия DAO включают:

   • Проводя тщательное исследование: Понимание целей проекта, структуры управления и динамики сообщества до участия.
   • Активно участвует в дискуссиях: Участвуя в дискуссиях на форумах DAO и каналах социальных сетей, чтобы поделиться своими идеями и перспективами.
   • Отправка хорошо изученных предложений: Предложение улучшений протокола, основанного на данных и анализе.
   • Построение отношений с другими членами DAO: Объединение с другими членами DAO для достижения консенсуса и поддержки ваших предложений.

4. Арбитражная торговля через протоколы DEFI: Арбитражная торговля предполагает использование преимуществ расхождений в ценах между различными биржами или протоколами DEFI для получения бесплатной прибыли. С ростом фрагментации ликвидности на разных платформах DEFI, арбитражные возможности становятся более распространенными. Тем не менее, арбитражная торговля также требует специализированных инструментов и знаний, а также доступа к быстрой и надежной инфраструктуре. Стратегии для успешной арбитражной торговли включают:

   • Разработка автоматизированных торговых ботов: Использование автоматических торговых ботов для быстрого идентификации и выполнения арбитражных сделок.
   • Используя флэш -кредиты: Заимствование капитала из протоколов DEFI с использованием флэш -кредитов для выполнения арбитражных сделок без необходимости предварительного капитала.
   • Мониторинг цен на цены из нескольких источников: Использование нескольких цен на цену для определения расхождений в ценах на разных биржах и протоколах.
   • Минимизация транзакционных затрат: Выбор протоколов с низкой комиссией за транзакции, чтобы максимизировать прибыль от арбитражных сделок.

5. Предоставление услуг кредитования и заимствования: Протоколы кредитования и заимствования являются основным компонентом экосистемы Defi, позволяя пользователям зарабатывать проценты на свои постоянные активы или заимствовать капитал для различных целей. Ожидается, что спрос на кредитование и услуги заимствования увеличится по мере роста усыновления DEFI. Стратегии для участия в рынках кредитования и заимствования включают:

   • Кредитование стаблекинс: Кредитование стаблеков для получения процентов с относительно низким риском.
   • Заимствование активов для фермерства доходности: Заимствование активов для участия в стратегиях фермерства доходности и увеличивает доходность.
   • Предоставление залогового кредита: Кредитование активов с обеспечением для снижения риска дефолта.
   • Используя подкопарированные кредитные платформы: Участвуя в платформах с приготовлением к кредитам, которые используют системы кредитования и репутации для оценки риска заемщика.

6. Переплеска и валидация в сетях доказательств (POS): Сети для проверки ухода (POS) полагаются на валидаторы для проверки транзакций и поддержания безопасности блокчейна. Валидаторы, как правило, необходимы для того, чтобы нанести определенное количество нативного токена сети. В обмен на свои услуги валидаторы получают вознаграждения в виде недавно прочитанных токенов или сборов за транзакцию. Ставка — это пассивный способ заработать доход путем делегирования ваших токенов валидатору. Становление валидатора требует большего технического опыта и инфраструктуры. Стратегии для участия в сетях POS включают:

   • Делегирование токенов для уважаемых валидаторов: Делегирование ваших токенов валидаторам с проверенным послужным списком надежности и безопасности.
   • Запуск собственного узел валидатора: Запустить свой собственный узел валидатора, чтобы получить более высокие вознаграждения и участвовать непосредственно в управлении сети.
   • Участие в протоколах жидкости: Использование протоколов жидкости, которые позволяют вам сталкиваться с токенами при сохранении ликвидности.
   • Диверсификация ставки в нескольких сетях: Распространение вашей ставки в разных сетях POS, чтобы снизить риск потери.

7. Разработка и аудит интеллектуальных контрактов: Безопасность протоколов DEFI зависит от качества их умных контрактов. Разработка и аудит интеллектуальных контрактов — это специализированные навыки, которые пользуются высоким спросом. Разработчики могут получать доход, создавая новые протоколы DEFI или способствуя существующим проектам. Аудиторы могут получать доход, выявляя и смягчая уязвимости в умных контрактах. Навыки и стратегии успеха включают:

   • Освоение прочности и других языков смарт -контракта: Развитие глубокого понимания прочности и других смарт -языков контракта.
   • Следуют безопасной практике кодирования: Придерживаясь обеспечения практики кодирования, чтобы минимизировать риск уязвимостей.
   • Используя инструменты статического анализа: Использование инструментов статического анализа для автоматического выявления потенциальных уязвимостей в интеллектуальных контрактах.
   • Выполнение ручных обзоров кода: Проведение тщательного ручного кодекса для выявления уязвимостей, которые не могут быть обнаружены автоматическими инструментами.

8. Создание и управление индексами DEFI и ETF: Индексы DEFI и ETF предоставляют инвесторам диверсифицированное воздействие на рынок DEFI. Создание и управление этими продуктами требует опыта в области управления портфелем, управления рисками и соответствия нормативным требованиям. Стратегии успеха включают:

   • Разработка надежной методологии индекса: Создание четкой и прозрачной методологии для выбора и взвешивания активов в индексе.
   • Управление композицией индекса: Регулярно перебалансировать индекс, чтобы отразить изменения на рынке DEFI.
   • Соответствие нормативным требованиям: Обеспечение того, чтобы индекс и ETF соответствовали всем применимым нормативным требованиям.
   • Маркетинг индекс для инвесторов: Продвижение индекса для инвесторов через различные каналы.

9. Предоставление страховых услуг для рисков Defi: Протоколы DEFI подвергаются различным рискам, включая уязвимости интеллектуального контракта, хаки и непостоянные убытки. Страховые протоколы обеспечивают покрытие для этих рисков, позволяя пользователям защищать свои активы. Стратегии для участия в страховых рынках DEFI включают:

   • Предоставление капитала страховым пулам: Предоставление капитала страховым пулам для получения премий.
   • Разработка новых страховых продуктов: Создание инновационных страховых продуктов для покрытия новых рисков Defi.
   • Оценка и ценового риска: Точная оценка и оценка риска, связанного с различными протоколами DEFI.
   • Управление претензиями и выплатами: Эффективное управление претензиями и выплатами, чтобы обеспечить справедливую компенсацию страхователей.

10. Токенизация и кредитование реальных активов (RWAS): Ожидается, что токенизация активов реального мира разблокирует значительное значение в экосистеме DEFI. Токенизирующие активы, такие как недвижимость, товары и корпоративный долг, позволяют им использовать в качестве обеспечения для кредитов или торговать на децентрализованных биржах. Стратегии успеха включают:

    • Установление юридического и нормативного соответствия: Обеспечение того, чтобы процесс токенизации соответствовал всем применимым юридическим и нормативным требованиям.
    • Проверка владения и происхождения основного актива: Установление безопасного и прозрачного процесса проверки владения и происхождения основного актива.
    • Разработка надежной методологии оценки: Создание надежной методологии для оценки токенизированного актива.
    • Маркетинг токенизированного актива для инвесторов: Продвижение токенизированного актива для инвесторов по различным каналам.

Раздел 3: Риски и проблемы в стратегиях заработка Defi

В то время как Defi предлагает многочисленные возможности для заработка, крайне важно признать неотъемлемые риски и проблемы, связанные с этим быстро развивающимся ландшафтом. Тщательное понимание этих рисков имеет важное значение для принятия обоснованных инвестиционных решений и смягчения потенциальных потерь.

1. Уязвимости интеллектуального контракта: Уязвимости интеллектуального контракта остаются значительной угрозой для протоколов DEFI. Ошибки или недостатки в коде могут использоваться хакерами для кражи средств или манипулировать поведением протокола. Хотя аудиты безопасности могут помочь выявить и смягчить уязвимости, они не являются надежными. Новые уязвимости могут быть обнаружены после развертывания интеллектуального контракта. Стратегии смягчения включают:

   • Диверсификация по нескольким протоколам: Распространение ваших активов по различным протоколам DEFI, чтобы уменьшить влияние уязвимости любого отдельного протокола.
   • Выбор протоколов с проверенным послужным списком: Выбор протоколов, которые были проверены авторитетными фирмами по безопасности и имеют послужной список безопасности.
   • Использование страхования смарт -контракта: Покупка страхования интеллектуального контракта для защиты от потенциальных убытков из -за уязвимостей.
   • Оставаться в курсе об аудитах безопасности: Просмотр результатов аудита безопасности перед инвестированием в протокол DEFI.

2. Непостоянная потеря: Непостоянная потеря — это уникальный риск, связанный с обеспечением ликвидности AMM. Это происходит, когда цена токенов в пуле ликвидности значительно расходится, что приводит к потере стоимости для поставщика ликвидности. Потеря «непостоянна», потому что ее можно изменить, если цены на токены вернутся к своим первоначальным уровням. Стратегии смягчения включают:

   • Обеспечение ликвидности в бассейнах стаблеки: Бассейны стаблекана менее подвержены непостоянным потерям, чем летучие пары активов.
   • Хеджирование непостоянной потери с вариантами: Использование контрактов опционов для защиты от потенциальных потерь из -за непостоянных потерь.
   • Выбор бассейнов с низкой волатильностью: Выбор пулов с активами, которые имеют низкую корреляцию и низкую волатильность.
   • Мониторинг производительности пула: Регулярно контролировать производительность вашего пула ликвидности и корректировать стратегию по мере необходимости.

3. Коврик тянет и выходит мошенничество: Коврик и мошенничество с выходом — это обычный тип мошенничества в пространстве Defi. Они вовлекают разработчиков, создающих протокол DEFI, привлекая пользователей для внесения средств, а затем внезапно исчезают с фондами. Стратегии смягчения включают:

   • Исследование команды разработчиков: Изучение опыта и репутации команды разработчиков перед инвестированием в протокол DEFI.
   • Анализ токеномики протокола: Изучение токеномики протокола для выявления любых красных флагов, таких как большое распределение токенов для команды разработчиков.
   • Аудит интеллектуальных контрактов: Обеспечение того, чтобы интеллектуальные контракты были проверены авторитетной безопасной фирмой.
   • Избегая проектов с нереалистичными обещаниями: Опасаясь проектов, которые обещают чрезвычайно высокую доходность или имеют другие нереалистичные черты.

4. Нормативная неопределенность: Регуляторный ландшафт, окружающий ДеПи, остается неопределенным. Правительства по всему миру все еще сталкиваются с тем, как регулировать эту новую технологию. Изменения в регулировании могут оказать существенное влияние на экосистему DEFI и потенциал заработка стратегий DEFI. Стратегии смягчения включают:

   • Оставаться в курсе нормативных событий: Мониторинг регулирующих событий в вашей юрисдикции и других ключевых юрисдикциях.
   • Выбор проектов, соответствующих правилам: Выбор проектов, которые активно работают в соответствии с существующими и появляющимися правилами.
   • Диверсификация между юрисдикциями: Распространение ваших инвестиций в различных проектах DEFI в разных юрисдикциях.
   • Консультация с юридическими и налоговыми специалистами: Поиск советов от юридических и налоговых специалистов, чтобы гарантировать, что ваша деятельность DEFI соответствует всем применимым законам и правилам.

5. Ограничения масштабируемости: Ограничения масштабируемости некоторых блокчейнов, в частности, Ethereum, могут привести к высокой сборе транзакций и медленному времени транзакции. Это может затруднить выгодные стратегии DEFI, особенно в периоды заторов сети. Стратегии смягчения включают:

   • Использование решений масштабирования уровня-2: Использование решений масштабирования уровня-2 для снижения сборов за транзакции и улучшения времени транзакций.
   • Выбор протоколов на масштабируемых блокчейнах: Выбор протоколов, которые построены на более масштабируемых блокчейнах.
   • Оптимизация времени транзакции: Выполнение транзакций в периоды низкой сетевой перегрузки.
   • Использование пакетных транзакций: Совместное количество нескольких транзакций для снижения общих транзакционных издержек.

6. Oracle Manipulation: Оракулы используются для предоставления протоколов DEFI с реальными данными, такими как цены. Если оракул подвергается скомпрометированию или манипулированию, это может привести к неточным данным, подаваемым в протокол, что может привести к потерям для пользователей. Стратегии смягчения включают:

   • Выбор протоколов, которые используют децентрализованные оракулы: Выбор протоколов, которые используют децентрализованные ораки, которые менее уязвимы для манипуляций.
   • Мониторинг данных Oracle: Регулярно мониторинг данных, предоставляемых Oracles для определения любых расхождений.
   • Диверсификация по нескольким оракулям: Использование нескольких оракулов для снижения зависимости от любого оракула.
   • Реализация автоматических выключателей: Реализация автоматических выключателей, которые автоматически останавливают торговлю или другие действия, если данные Oracle значительно отклоняются от ожидаемых значений.

7. Волатильность и рыночный риск: Рынок Defi очень изменен. Цены могут быстро и неожиданно колебаться. Это может привести к значительным потерям для инвесторов, которые не готовы к волатильности. Стратегии смягчения включают:

   • Диверсификация вашего портфеля: Распространение ваших инвестиций по различным активам DEFI, чтобы уменьшить воздействие волатильности цены любого актива.
   • Используя заказы на остановку: Установка заказов на остановку для автоматической продажи ваших активов, если цена падает ниже определенного уровня.
   • Хеджируя ваши позиции: Использование производных или других инструментов для хеджирования против потенциальных потерь.
   • Инвестирование в долгосрочную перспективу: Сосредоточение внимания на долгосрочных инвестициях в проекты с сильными основы.

8. Сложность и технические знания: DEFI может быть сложным и требовать высокого уровня технических знаний. Новичкам может быть трудно понять риски и возможности. Стратегии смягчения включают:

   • Обучение себя DEFI: Потратив время на то, чтобы узнать о основаниях DEFI и о рисках и возможностях.
   • Начиная с малого: Начиная с небольших инвестиций и постепенно увеличивая вашу экспозицию, когда вы становитесь более комфортно с Defi.
   • Присоединение к сообществу DEFI: Присоединяясь к сообществу DEFI, чтобы узнать у опытных пользователей и получить помощь с любыми вопросами, которые у вас могут возникнуть.
   • Использование удобных платформ DEFI: Выбор платформ DEFI, которые предназначены для удобства для пользователя и простых в использовании.

9. Риски централизации: В то время как дефицит должен быть децентрализован, некоторые проекты более централизованы, чем другие. Это может создать риски, такие как цензура или манипуляция. Стратегии смягчения включают:

   • Выбор проектов, которые действительно децентрализованы: Выбор проектов, которые имеют децентрализованную структуру управления и распределенную сеть узлов.
   • Избегая проектов, которые контролируются небольшой группой людей: Опасаясь проектов, которые контролируются небольшой группой людей или единой сущности.
   • Участие в управлении DAO: Активно участие в управлении DAO, чтобы повлиять на направление проекта и гарантировать, что он остается децентрализованным.
   • Поддержка децентрализованной инфраструктуры: Поддержка разработки децентрализованной инфраструктуры, такой как децентрализованные обмены и децентрализованные оракулы.

10. Поперечный мост риски: Поперечные мосты позволяют пользователям передавать активы между различными блокчейнами. Однако они также могут быть точкой уязвимости. Если взломан поперечной цепь, он может привести к значительным потерям для пользователей. Стратегии смягчения включают:

    • Выбор мостов, которые надежно проверяются: Выбор мостов, которые были проверены авторитетными фирмами безопасности.
    • Диверсификация по нескольким мостам: Распространение ваших активов по разным мостам, чтобы уменьшить влияние уязвимости любого моста.
    • Избегание мостов с высокими пределами транзакции: Будучи настороженно относиться к мостам с высокими пределами транзакций, поскольку они могут быть более привлекательными целями для хакеров.
    • Мониторинг безопасности моста: Оставаться в курсе о рисках безопасности, связанных с мостами перекрестной цепи, и предпринятым шагом для защиты ваших активов.

Раздел 4: Роль ИИ и машинного обучения в стратегиях зарабатывания DEFI

Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (ML) готовы играть все более значительную роль в оптимизации стратегий получения дефицита в 2025 году. Эти технологии могут использоваться для анализа огромных объемов данных, выявления закономерностей и прогнозов, которые могут повысить производительность фермерства доходности, управлять рисками и автоматизировать стратегии торговли.

1. Автоматизированная оптимизация фермерства урожая: Алгоритмы AI и ML могут анализировать исторические данные о фермерстве, рыночные условия и параметры протокола для определения наиболее прибыльных возможностей для фермерства. Они также могут автоматически корректировать стратегии на основе изменения рыночных условий, максимизации доходности и минимизации риска. Ключевые приложения включают:

   • Прогнозирующее моделирование урожайности: Использование моделей ML для прогнозирования будущих доходности доходности на основе исторических данных и тенденций рынка.
   • Автоматизированный выбор стратегии: Автоматическое выбор оптимальной стратегии выращивания урожая на основе предпочтений пользователей и терпимости к риску.
   • Динамическое перебалансирование портфеля: Автоматически перебалансировать портфели фермерства доходности для поддержания оптимальной диверсификации и уровней риска.
   • Оптимизация платы за газ: Оптимизация времени транзакций для минимизации платы за газ и максимизации прибыльности.

2. Управление рисками и обнаружение мошенничества: ИИ и ML могут быть использованы для выявления и смягчения рисков, связанных с DEFI, таких как уязвимости интеллектуального контракта, коврик и манипуляции с Oracle. Ключевые приложения включают:

   • Обнаружение аномалий смарт -контракта: Использование моделей ML для обнаружения необычных шаблонов в коде смарт -контракта, которые могут указывать на уязвимости.
   • Мошенническое обнаружение транзакций: Выявление мошеннических транзакций на основе моделей активности и сетевого анализа.
   • Проверка данных Oracle: Проверка данных Oracle против исторических тенденций и других источников данных для выявления потенциальных манипуляций.
   • Оценка риска в реальном времени: Обеспечение оценки рисков в реальном времени протоколов DEFI на основе различных факторов, таких как аудит смарт-контрактов, уровни ликвидности и волатильность рынка.

3. Алгоритмическая торговля и арбитраж: ИИ и ML могут быть использованы для разработки сложных алгоритмических стратегий торговли, которые используют преимущества расхождений в ценах и неэффективности рынка в пространстве DEFI. Ключевые приложения включают:

   • Автоматизированная арбитражная торговля: Автоматическое идентификация и выполнение арбитражных сделок по разным биржам и протоколам DEFI.
   • Тенденция следующей стратегии: Разработка торговых стратегий, которые используют рыночные тенденции, используя модели ML для прогнозирования будущих ценовых движений.
   • Стратегии создания рынка: Обеспечение ликвидности для обмена Defi и получение торговых сборов с использованием моделей ML для оптимизации размещения заказов и управления запасами.
   • Высокочастотная торговля: Выполнение большого количества сделок на высокой скорости, чтобы воспользоваться небольшими различиями в ценах.

4. Персонализированные рекомендации DEFI: ИИ и ML могут быть использованы для предоставления персонализированных рекомендаций DEFI пользователям на основе их индивидуальной терпимости к риску, инвестиционных целей и финансового положения. Ключевые приложения включают:

   • Индивидуальное строительство портфеля: Создание индивидуальных портфелей DEFI на основе предпочтений пользователей и профилей рисков.
   • Аптированные предложения по сжиманию урожая: Рекомендовать конкретные возможности для фермерства доходности, которые соответствуют целям пользователей и терпимостью риска.
   • Персонализированные оповещения о рисках: Предоставление персонализированных оповещений о потенциальных рисках, связанных с конкретными протоколами DEFI или активами.
   • Инструменты финансового планирования: Интеграция DEFI в более широкие инструменты финансового планирования, чтобы помочь пользователям управлять своими финансами и достичь своих инвестиционных целей.

5. Автоматизация управления DAO: ИИ и ML могут использоваться для автоматизации определенных аспектов управления DAO, таких как анализ предложений, прогнозирование результатов голосования и выявление потенциальных конфликтов интересов. Ключевые приложения включают:

   • Анализ предложений: Анализ предложений DAO для выявления потенциальных рисков и выгод.
   • Анализ настроений: Анализ настроений сообщества, чтобы оценить поддержку различных предложений.
   • Прогноз голосования: Прогнозирование результатов голосования на основе исторических данных и настроений сообщества.
   • Конфликт обнаружения процентов: Выявление потенциальных конфликтов интересов среди членов DAO.

Раздел 5: Регулирующие и юридические соображения для получения дефицита в 2025 году

Навигация по регулирующему и юридическому ландшафту, окружающему DEFI, будет иметь решающее значение для максимизации потенциала заработка и смягчения юридических рисков в 2025 году. Правовая основа для DEFI все еще развивается, и правила значительно различаются по юрисдикциям.

1. Законы о ценных бумагах и классификация токенов: Одним из наиболее важных регулирующих соображений является то, классифицируются ли токены Defi как ценные бумаги. Если токен считается безопасностью, он может быть подлежит строгим правилам, таким как требования регистрации и обязательства по раскрытию информации. Классификация токенов DEFI сложна и зависит от конкретных фактов и обстоятельств. Ключевые соображения включают:

   • Тест Хоуи: Применение теста Хауи, чтобы определить, представляет ли токен инвестиционный договор.
   • Функциональность токена: Анализ функциональности токена, чтобы определить, обеспечивает ли он полезность за пределы простой инвестиции.
   • Маркетинг токена: Изучение того, как токен продается инвесторам, чтобы определить, продвигается ли он как возможность инвестиции.
   • Юрисдикционные различия: Понимание различий в законах о ценных бумагах в разных юрисдикциях.

2. Отмывание денег и соответствие KYC/AML: Протоколы DEFI все чаще тщательно изучают их потенциал для использования для отмывания денег и других незаконных действий. Регуляторы требуют, чтобы платформы DEFI внедрили меры соответствия KYC/AML (знайте вашего клиента/анти-денег) меры по соблюдению требований для предотвращения этих действий. Ключевые соображения включают:

   • Решения KYC на цепочке: Реализация решений KYC в Интернете, которые позволяют пользователям проверять свою личность без ущерба для их конфиденциальности.
   • Мониторинг и анализ транзакций: Мониторинг транзакций для подозрительной деятельности и сообщать о подозрительных транзакциях соответствующим органам.
   • Основанный на рисках подход: Внедрение основанного на рисках подхода к соответствию KYC/AML, фокусируясь на транзакциях высокого риска и пользователях.
   • Трансграничное соответствие: Соблюдение правил KYC/AML во всех юрисдикциях, где работает платформа.

3. Налоговые последствия доходов defi: Доходы DEFI подлежат налогообложению в большинстве юрисдикций. Конкретный налоговый режим доходов DEFI зависит от типа дохода и применимых налоговых законов. Ключевые соображения включают:

   • Подоходный налог на вознаграждения до урожайности: Оплата подоходного налога на вознаграждения доходности, которые обычно рассматриваются как обычный доход.
   • Налог на прирост капитала на продажу токенов: Оплата налога на прирост капитала на продажу токенов DEFI, который рассчитывается на основе разницы между ценой покупки и ценой продажи.
   • Налоговая обработка вознаграждений: Понимание налогового режима вознаграждений, которые могут рассматриваться как обычный доход или как возврат капитала.
   • Ведение записей и отчетности: Поддержание точных записей о всех транзакциях DEFI и отчетности DEFI доходов для соответствующих налоговых органов.

4. Конфиденциальность данных и соответствие GDPR: Платформы DEFI, которые собирают и обрабатывают пользовательские данные, должны соблюдать правила конфиденциальности данных, такие как общее правила защиты данных (GDPR). GDPR требует, чтобы платформы получали согласие пользователя перед сбором своих данных, для защиты пользовательских данных от несанкционированного доступа и для того, чтобы пользователи могли получить доступ и удалять свои данные. Ключевые соображения включают:

   • Минимизация данных: Сбор только те данные, которые необходимы для предоставления услуг.
   • Безопасность данных: Реализация мер безопасности для защиты пользовательских данных от несанкционированного доступа.
   • Согласие пользователя: Получение согласия пользователя перед сбором их данных.
   • Права предмета данных: Позволяя пользователям получить доступ, исправлять и удалять свои данные.

5. Законы о защите потребителей: Платформы DEFI, которые предлагают финансовые услуги потребителям, могут быть предметом законов о защите потребителей. Эти законы предназначены для защиты потребителей от несправедливой или обманчивой деловой практики. Ключевые соображения включают:

   • Правда в кредитных законах: Раскрытие всех условий и условий кредитов, включая процентные ставки, сборы и графики погашения.
   • Законы о справедливом кредитовании: Обеспечение того, чтобы практика кредитования была справедливой и недискриминационной.
   • Безопасность данных и конфиденциальность: Защита потребительских данных от несанкционированного доступа и раскрытия.
   • Механизмы разрешения споров: Предоставление механизмов для потребителей для разрешения споров с платформой.

Раздел 6: будущие тенденции, формирующие возможности зарабатывания DEFI.

Хотя прогнозирование отдаленного будущего по своей сути сложна, мы можем экстраполировать текущие тенденции и новые технологии, чтобы предвидеть потенциальные сдвиги в ландшафте DEFI после 2025 года.

1. Интеграция Metaverse и Defi: По мере того, как Metaverse продолжает развиваться, мы можем ожидать большую интеграцию между Defi и виртуальными мирами. Это может включать использование протоколов DEFI для управления виртуальными активами, облегчения транзакций в рамках Metaverse и создания новых возможностей для заработка для пользователей Metaverse.

2. Децентрализованная личность и кредитная оценка: Децентрализованная идентичность (DID) и децентрализованные системы оценки кредита могут революционизировать кредитование Defi. Позволяя пользователям установить проверяемую цифровую идентичность и построить кредитную историю на блокчейне, эти системы могут облегчить подключаемое кредитование и расширить доступ к кредитам для более широкого диапазона пользователей.

3. Квантовые вычисления и безопасность Defi: Появление квантовых вычислений представляет потенциальную угрозу для безопасности протоколов блокчейна и DEFI. Квантовые компьютеры могут быть способны нарушать криптографические алгоритмы, которые используются для обеспечения этих систем. Разработка квантово-устойчивой криптографии будет иметь важное значение для обеспечения долгосрочной безопасности DEFI.

4. Устойчивая и этическая дефицита: Поскольку экологические и социальные проблемы становятся более заметными, мы можем ожидать растущего спроса на устойчивые и этические протоколы DEFI. Это может включать в себя разработку протоколов, которые являются энергоэффективными, способствуют финансовой интеграции и решают социальные проблемы.

5. Автономные агенты defi: Разработка автономных агентов ИИ может привести к созданию полностью автономных протоколов DEFI, которые могут управлять собой и адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям без вмешательства человека.

6. Космический DEFI: В более отдаленном будущем мы могли даже увидеть появление космических протоколов DEFI, которые работают на спутниках и используют технологию блокчейна для управления космическими активами и облегчают транзакции в космосе.

Понимая эти новые тенденции и адаптируясь к развивающемуся нормативному ландшафту, инвесторы и разработчики могут позиционировать себя, чтобы извлечь выгоду из новых возможностей, которые появятся в пространстве Defi в ближайшие годы. Непрерывное обучение, тщательное управление рисками и приверженность этической и устойчивой практике будет иметь важное значение для успеха в этой динамичной и быстро развивающейся экосистеме.